Александр Игоревич

Время на чтение: ~ 6 минут

Несмотря на определенное удешевление золота, инвестиции в этот драгоценный металл продолжают оставаться эффективным инструментом диверсификации инвестиционных портфелей как у крупных инвесторов, так и у частных лиц.

Почему же инвестиции в золото остаются популярными? На это имеется несколько причин, и вот они:

• высокая ликвидность (продать золото очень просто);
• золото – это мера обеспечения денег во все времена;
• в отличие от валюты золото не имеет привязки к экономике страны;

Способы инвестирования в золото

На сегодняшний день компаниям и частным инвесторам доступно несколько методов вложения активов в золото. Это:

Безусловно, каждый из этих методов инвестирования имеет плюсы и минусы, а также особенности ведения инвестиционной деятельности. Поэтому прежде чем принять решение об использовании того или иного метода вложения средств в драгоценный металл, стоит детально изучить его.

Безналичные металлические счета

На сегодняшний день практически каждый российский банк предлагает своим клиентам открыть безначальный металлический счет. При открытии такого счета стоит учитывать, что он не попадает под программу страхования вкладов, поэтому лучше выбрать устойчивое банковское учреждение, например, Сбербанк или ВТБ 24. Посетив сайт банка, можно узнать условия открытия такого счета.

Металлический счет имеет схожесть с банковскими депозитами, однако на счету лежит не валюта, а определенное количество драгоценного металла. Это может быть золото и серебро, платина, палладий и так далее. Однако чаще всего инвесторы выбирают именно золото.

Преимущества данного вида инвестирования в золото:

• отсутствие сопутствующих открытию счета расходов (комиссии и иные платежи);
• возможность получить металл на руки в любой необходимый момент;
• отсутствие налогов при определенных вариантах покупки металла.

Торговля посредством брокера

Данный метод инвестирования в золото (серебро) не предполагает прямого участия инвестора в сделках купли-продажи металла. Все необходимые действия выполняет сам брокер, а инвестору остается всего лишь принимать правильные и своевременные решения относительно покупки определенных объемов золота и их продажи.

Все золотые монеты делятся на инвестиционные и коллекционные.

• Инвестиционные монеты можно приобрести в любом имеющем лицензию на данный вид деятельности банке, они не имеют зеркальной поверхности, а их стоимость близка к цене чистого золота. Также их покупка не облагается НДС. В России продажей золотых монет занимаются многие банки, включая «Россельхозбанк», «ВТБ», «Сбербанк» и так далее.
• Коллекционные монеты дороже инвестиционных, поскольку обладают художественной, а иногда и исторической ценностью. При наличии спроса цена такой монеты может вырасти в несколько раз в течение небольшого промежутка времени. Однако приобрести такие монеты достаточно непросто, особенно те, что выпускаются ограниченными тиражами. Отслеживать выпуск таких монет можно на сайте ЦБ России.

Более подробно о инвестировании в золотые монеты можно почитать в .

Покупка золотых слитков

Данный вид инвестиций в золото предполагает приобретение слитков определенного размера, а сама сделка закрепляется специальным сертификатом. Стоит отметить, что банки имеют ограничения по минимальному объему продаваемого золота. Поэтому данный инструмент вложения активов в золото, как правило, является прерогативой крупных инвестиционных компаний. Также он подразумевает определенные дополнительные расходы, включая необходимость хранения золотых слитков.

Приобретение золотых изделий

Данный вид инвестирования в золото пользуется популярностью лишь у частных лиц, которые путем покупки золотых изделий стремятся обезопаситься от влияния инфляции, а также «сделать запасы» на будущее. С точки зрения коммерческого инвестирования по сравнению с другими способами инвестирования в драгметаллы, например, инвестициями в добычу золота, такой метод приумножения финансовых активов имеет ряд недостатков:

• изделия изготавливаются не из чистого золота;
• их стоимость преувеличена за счет торговой накрутки, налогов и прочих факторов;
• изделия сложно продать даже по той цене, по которой они были куплены.

Сегодня инвестиции в золото – это выгодная возможность вложения денег в покупку слитков или самого актива через фондовую биржу. Учитывая высокую ликвидность актива, они считаются популярным видом вклада, независимо от объема доступных средств или финансовых знаний. Актуальный способ – это работа с брокером, который позволит приобрести актив через торговую платформу MetaTrader 4 (5) или другим способом.

Способы инвестирования в золото

Покупка золота как актива на бирже является самым простым и прибыльным видом инвестирования. Помимо этого некоторые отдают предпочтения золотым депозитам, которые предлагаются частными финансовым компаниями или банковскими учреждениями. Такое решение не требует от человека специализированных навыков или знаний в трейдерстве. Инвестиции в золото могут осуществляться:

• прямыми вкладами через финансового брокера, как написано выше;
• покупкой слитка или монеты из этого драгоценного металла;
• покупкой акции золотодобывающих компаний (через биржу).

Слитки

В силу колебаний курсов торговля на бирже считается более рискованной, чем инвестирование методом приобретения физического актива. Цельный слиток имеет свою нумизматическую ценность, а при длительном хранении и при повышении курса это может принести неплохой доход. Сегодня стоимость этого драгоценного металла периодически повышается , о чем свидетельствует график цены.

При наступлении мировых кризисов стоимость может как повышаться, так и понижаться на несколько сотен пунктов. Слиток же будет иметь фиксированную стоимость и высокую инвестиционную привлекательность даже с учетом скачка курса. Однако стоит учитывать, что на покупку слитков распространяется НДС, поэтому вам придется заплатить 18% от стоимости актива, что снижает его инвестиционную привлекательность.

Инвестиции (золотые монеты)

Заработать денег с помощью приобретения монет из драгметалла можно всегда. Учитывая повышение цены, прибыльность инвестиций в золото может составлять до 5-10% годовых. Каждая монета при покупке дополняется сертификатом качества и оригинальности, что является дополнительной гарантией. Преимуществом такого способа считается низкая стоимость монет: цена начинается от 50 долларов США, а зависит от размеров и чистоты пробы .

Ювелирное золото

Покупка ювелирного золота – это менее привлекательный вид инвестирования. Так зарабатывают многие ломбарды. Ювелирное золото может приобретаться как новым, так и тем, что уже использовалось ранее. Стоимость ювелирных б/у изделий всегда ниже рыночной цены самого драгоценного металла. В отличие от биржевой торговли, эта покупка не требует знаний компьютера, торговых платформ, биржевых основ и другого. Выгодно открыть собственный ломбард или точку скупки драгоценностей у населения.

Выгодно ли вкладывать деньги в золото

Учитывая стабильность, ликвидность и восходящий тренд цены актива, многие предпочитают вкладывать в покупку фьючерсов, скупку самого актива через биржу. Актуально инвестировать в акции золотодобывающих компаний. Учитывая отсутствие банковской комиссии при непосредственных вкладах через биржу, аналитики рекомендуют связываться только с проверенными финансовыми компаниями, минуя риски. Инвестирование менее выгодно через покупку слитков или монеты.

Доходность инвестиций

Грамотные инвестиции в золото могут иметь доходность до 24-27% годовых. Этот показатель был взят на основании данных цены актива за последние 10-15 лет. То есть, при вкладе драгоценных металлов на 10000 долларов США 15 лет назад, сейчас инвестор бы получил уже 32000-35000 долларов. Это значит, что средний показатель прибыльности составил почти 25% годовых .

Драгоценный металл обладает высокой ликвидностью, поэтому продать его можно всегда – в том же банке или на бирже. Тренды цены отличаются длительными периодами роста и падения. На текущий момент наблюдается незначительный рост стоимости. Торгуя на бирже, можно заработать гораздо больше – там все зависит от котировок. Используя снижение цен, можно заработать таким же образом, как и на подъеме стоимости.

Как вложить деньги в золото

Одна из особенностей драгоценных металлов – это ограниченность ресурса, который добывается из земли. Любой ограниченный материал имеет тенденцию к повышению роста, например нефть, уголь, алмазы. Если вы предпочитаете делать инвестиции через биржу – здесь нет системы страхования, что повышает риск, и нужно будет предварительно получить навык работы с торговым терминалом.

Преимуществом биржевой торговли ценным активом является то, что даже скачок цен может принести прибыль, если вы ставите на снижение стоимости. Перспективы высокого заработка при скупке слитков или монет гораздо ниже – это качественная защита от обесценивания валюты. Такие инструменты, как выкуп ювелирных изделий, можно заставить работать на вас (например, открыть ломбард).

Обезличенные металлические счета

Актуальный вид вложений – обезличенные металлические счета, или ОМС – характеризуется покупкой права на определенный объем драгоценного металла. Если вам резко потребуются деньги, то вы вернете их обратным выкупом (например, Сбербанку). Возврат средств осуществляется по цене золота на момент продажи. Если она поднялась за весь период хранения средств, то вы получите прибыль. Если же нет, то просто убережете себя от падения курса валюты и обесценивания средств.

Инвестировать в золото этим способом удобно тем, кто не хочет связывать себя с банками или сложными биржевыми играми. Каждому инвестору на обезличенные металлические счета присваивается электронный кошелек, где хранится приобретенный им объем драгоценного металла. При хранении средств инвестору не потребуется оберегать или страховать содержимое. Лучше доверять проверенным компаниям и международным сервисам, не вкладывая средства через неизвестные и сомнительные платформы.

Игра на фондовой бирже Forex

Вложение денег в золото на фондовой бирже не отличается от инвестирования в акции компаний, нефть или серебро. Приобретая определенный лот, вы сможете зарабатывать на падении и увеличении цены, торгуя на бирже. Эти вложения подходят тем, кто хорошо разбирается в системе Forex и умеет работать с торговыми платформами MetaTrader 4 или 5. Главное – это знание рынков, умение технически анализировать график и делать прогнозы.

Инвестирование не требует от стоимости актива постоянного повышения – заработать деньги можно даже тогда, когда актив падает. Хранить деньги в золоте в таком случае вряд ли получится, потому что специфика фондовой биржи предусматривает активную торговлю, и на это потребуется тратить собственное время. Такие инвестиции в золото выгодны только опытным трейдерам.

Инвестирование в золото через ETF

Биржевые фонды, или ETF – сервисы, которые вкладывают совместные частные и корпоративные инвестиции непосредственно в акции компаний, добывающих золото. Параллельно они приобретают ряд инвестиционных портфелей на сам актив (драгоценный металл). В отличие от долгосрочных, но самостоятельных вкладов, здесь все процедуры сопровождаются документами, а деньги защищены специальными фондами. Заработать можно до 30% годовых без существенного риска.

В процессе инвестиций в золото биржевые фонды ведут отчетность по всем позициям, а каждый инвестор может сам следить за заработком. Через такие биржевые фонды допускается диверсификация средств в серебро, нефть и другие позиции с активным ценовым ростом. Минусом здесь является необходимость выплаты комиссионных средств. Например, если цена на драгоценный металл подымается на 10%, то ваш заработок составит несколько меньше. Это плата за минимальный процент риска.

Паевые инвестиционные фонды золота

Показывают неплохую динамику прироста за последние несколько лет паевые инвестиционные фонды золота. Данные фонды по своей структуре напоминают ETF. Например, паевой фонд Сбербанка по золоту активно инвестирует в ETF PowerShares, получая при этом небольшие проценты прибыли. Такие сделки не облагаются НДС. Преимущество вкладов – это сохранность средств, но минусом является небольшой процент возможного заработка. Учитывая колебания курса, доходность составляет от 0% до 15-17% годовых.

Инвестиции паевых фондов осуществляются в виртуальный актив, о котором было написано выше. Реальный слиток при этом никогда не приобретается – инвестиции в золото увеличиваются от прироста акций добывающих компаний и от прироста самого металла. В итоге вложения напрямую зависят от реальных котировок, которые могут опускаться или повышаться ежедневно.

Фьючерсные контракты на золото

Аналогом биржевой торговли являются фьючерсные контракты на золото, когда вы заключаете фактический виртуальный договор на покупку или продажи актива по заранее оговоренной цене. Для исключения спекулятивных операций физической поставки золота не осуществляется – все сотрудничество ведется на основании контракта. Так можно для себя обозначить более выгодную стоимость и избежать потери инвестиций при резком падении цены. Исполнение фьючерсов обязательно для всех сторон.

Инвестиции в золотодобычу

Подъем ювелирной промышленности увеличивает привлекательность добывающих и перерабатывающих драгметаллы компаний. Один из способов инвестиций в золото – это покупка акций добывающих предприятий или вложение в активы центробанка России. Здесь не происходит физического приобретения металла (слиток или монета не покупаются), а выкупается объем акций компаний . Сделать это можно через любую биржу. Вложения требуют определенных знаний и опыта работы с торговыми терминалами MetaTrader.

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Чтобы получить определенный доход, выбирайте актуальный вид вклада. Если ваша задача – сохранить средства и обезопасить их от обесценивания, то выбирайте слитки или монеты с высоким качеством чеканки. Для других целей подойдет биржевая торговля. Все вклады имеют следующие преимущества :

• художественную ценность (слитки и ювелирные изделия), что увеличивает его ликвидность;
• постоянный прирост цены из-за ограниченности ресурса;
• отсутствие влияния курса валют, опосредованное влияние кризисов на стоимость позиции;
• отсутствие рисков обесценивания.

Минусы таких вложений:

• небольшой процент доходности по депозитам;
• минимальный доход при приобретении физического металла (независимо от веса, грамм);
• для биржевой торговли на выгодных условиях необходимо иметь теоретические и практические навыки..

Выгодно ли покупать золото в Сбербанке

За тройскую унцию (31,1 грамма) сегодня в Сбербанке можно выручить около 77-78 тысяч рублей. Примечательно, что показатели последние пять лет возрастают. Даже при падении котировок 2011 года Сбербанк предлагал лояльные цены на этот драгоценный металл. Если посмотреть на график цен этого государственного банка, то отчетливо видно повышение с небольшим откатом стоимости в начале 2017 года.

Сегодня такой вид вложений через Сбербанк России считается привлекательным. Компания выпустила собственные слитки разного веса – от 1 грамма до 1 килограмма. Для приобретения следует подойти в любое крупное отделение и уточнить информацию у менеджера (или предварительно узнать наличие по контактному номеру телефона). При покупке слитка весом в один грамм покупателю придется потратить около 2,5 тысяч рублей – это зависит от текущего курса. Продавать актив можно таким же способом – через банк и его представительства.

Видео

Его используют не только для создания уникальных ювелирных украшений, но и для приумножения капитала. Во многих древних странах в качестве денег использовались золотые монеты. А правители наиболее экономически развитых государств и сегодня предпочитают инвестировать в золото. Свой надежный инвестиционный портфель сможет создать и простой гражданин, который мало разбирается в экономике.

Исторические факты

История отношений между человечеством и золотом началась еще много тысячелетий назад. Точную дату открытия драгоценного металла назвать нельзя. Историки по сей день спорят на эту тему. Золото с давних лет ценилось за свои уникальные свойства. Оно не окисляется и может храниться достаточно долго. Некоторым золотым украшениям, которые хранятся сегодня в музеях, более 2000 лет. Золота в природе чрезвычайно мало, а для того чтобы добывать его, требуются немалые финансовые затраты.

Люди вкладывали деньги в золото с момента его открытия. Но настоящий бум инвестирования начался после 2000 года. Люди вспомнили, что драгоценный металл - это на самом деле надежный актив. Золото никогда не падает в цене. Это значит, что, инвестировав в драгоценный металл, удастся не просто сохранить свои финансы, но и приумножить их. Внимательные инвесторы, которые приобрели золото в 2000 году, сегодня могут продать его гораздо дороже. За 10 лет выросла в цене на 560%.

Современный рынок золота

Инвестиции в драгоценный металл всегда были выгодными. Но перед тем в золото, следует учитывать ряд факторов. Стоимость драгоценного металла может зависеть от общего состояния рынка на определенный момент. Поэтому строить свой инвестиционный портфель на одном лишь только золоте нецелесообразно. Есть риск потерять свои деньги.

Перед тем как принять решение, вкладывать ли деньги в золото, стоит изучить международную ситуацию. На стоимость тройской унции могут влиять международные политические конфликты, законодательные проекты, касающиеся купли-продажи драгоценных металлов, экономические состояние государства, уровень золотых резервов национального банка и т. д.

Огромный рост цен на золото наблюдался в 2011 году. Большинство экспертов считают, что такой скачок был создан искусственно. Паника и ажиотаж сделали свое дело. Мелкие инвесторы начали скупать драгоценный металл в огромном количестве. К 2014 году мировой запас драгоценного металла побил все рекорды. Сегодня эта цифра превышает 180 тысяч тонн. Практически половина из всех этих запасов - ювелирные изделия. Инвестиционные накопления составляют лишь 23%.

Многие инвесторы и на сегодняшний день спешат вложить деньги в золото. Отзывы показывают, что таким способом заработать действительно можно. Но это долгосрочный финансовый инструмент. Не стоит ждать прибыли уже в первые несколько месяцев инвестирования.

Каким способом вкладывать в золото?

Инвестировать в драгоценный металл можно несколькими способами. Есть возможность приобрести в банке золотые слитки и монеты, купить оригинальные ювелирные изделия или антиквариат, открыть обезличенный металлический счет в финансовом учреждении, начать торговлю на бирже, пользуясь услугами брокера.

Покупка, по мнению многих, является наиболее рациональным способом вложить деньги в золото. Отзывы инвесторов показывают, что физический контакт с драгоценным металлом (когда его можно увидеть, подержать в руках) дает больше уверенности в завтрашнем дне. Хотя наиболее доходным такой способ инвестирования назвать нельзя.

Золотые слитки и монеты

Тем, кто не знает, как вложить деньги в золото, Сбербанк предлагает приобрести золотые слитки или монеты. Финансовое учреждение имеет соответствующую лицензию на проведение операций, связанных с драгоценными металлами. На каждом золотом слитке имеется клеймо, которое означает удельный вес. В банке предлагаются золотые слитки весом от 1 грамма до 1 килограмма. Также можно узнать информацию о заводе- изготовителе, посмотреть сертификат качества.

Пред тем как вложить деньги в золото, Сбербанк предлагает ознакомиться с условиями договора. В нем оговаривается стоимость слитка, его вес, а также проба. Драгоценный металл, который предлагается в финансовых учреждениях, на 99% состоит из золота.

Выгодно вложить деньги в золото можно также и с помощью монет. Они бывают двух видов - инвестиционные и коллекционные. Второй вид представляет историческую ценность и может использоваться для сохранения капитала. стоят достаточно дорого. Оценку может провести только настоящий профессионал. Гораздо проще и быстрее можно приобрести инвестиционные золотые монеты.

Инвестиции в ювелирные изделия

Даже те инвесторы, которые плохо разбираются в экономике и финансовых операциях, знают, как вложить деньги в золото. Стоит лишь приобрести оригинальное ювелирное изделие. Это наиболее простой и доступный способ инвестирования. Достаточно лишь выбрать украшение и оплатить его в кассе магазина. При этом нет необходимости заключать договор, заполнять декларации и т. д.

Инвестиции в ювелирные изделия имеют также и ряд недостатков. После того как изделие покидает прилавок магазина, оно падает в цене на 25-35%. Реализовать его по первичной стоимости уже будет невозможно. Кроме того, для изготовления украшений практически никогда не используют золото в чистом виде. На большинстве изделий, которые представлены в отечественных ювелирных магазинах, стоит Это означает, что металл содержит лишь 58,5% золота. Перед тем как вложить деньги в золото такого качества, стоит несколько раз подумать. Возможно, есть смысл все же обратиться в банк?

в банке

Это обычный счет, который можно открыть в финансовом учреждении. Разница лишь в том, что на нем хранятся граммы или килограммы золота, а не деньги. Многие не знают, как вложить деньги в золото в банке и не переплатить при этом. Дело в том, что физическая покупка драгоценного металла в момент заключения договора не происходит. Это значит, что сделка не облагается налогом. Деньги просто вносятся на определенный счет. При этом происходит конвертация валюты по курсу продажи на определенный день.

Есть возможность открыть срочный металлический вклад. При этом доходность будет еще выше. Инвестор сможет заработать за счет роста цен на золото на внутреннем рынке, а также получит проценты по своему вкладу.

Открытие обезличенного металлического счета в банке имеет некоторые нюансы. Заключение договора не потребует никаких финансовых затрат. А вот если инвестор захочет получить сумму появятся некоторые расходы. В первую очередь необходимо будет заплатить 18% НДС от суммы вклада. Кроме того, нужно будет перепроверить мерность слитка. А эта процедура также выполняется не бесплатно.

Какой способ инвестирования выгоднее?

Каждый начинающий инвестор рано или поздно задается вопросом о том, как вложить деньги в золото наиболее выгодно. Все зависит от того, какой ожидается результат. Если необходимо просто сохранить свой капитал, то физическая покупка золота вполне подойдет. Но и здесь предпочтение лучше отдать банковским слиткам и монетам. Таким способом деньги смогут сохраниться гораздо дольше.

Тем, кто хочет на золоте еще и заработать, есть смысл задуматься об обезличенном металлическом счете в банке. Основные риски, связанные с хранением и содержанием драгоценного металла, остаются за финансовым учреждением. Инвестор получит гарантированную прибыль. Гораздо больше она будет, если заключать договор с банком на длительный срок.

Какому банку доверить капитал?

Для тех, кто не знает, как вложить деньги в золото, ВТБ 24, Сбербанк, а также Альфа- Банк предлагают наиболее выгодные условия. Эти финансовые учреждения занимают лидирующие позиции на отечественном рынке. Сбербанк, к примеру, работает с обезличенными металлическими счетами уже с 2002 года. За это время воспользоваться услугами финансового учреждения успели многие инвесторы. Некоторым удалось даже удвоить свой капитал. Банк работает как со счетами, так и с физическим золотом.

Условия работы Альфа-Банка и ВТБ 24 очень схожи между собой. Эти финансовые учреждения имеют гораздо меньше филиалов по стране, нежели Сбербанк. Но проблем, как правило, не возникает. Даже для мелких инвесторов предоставляется информация о том, как вложить деньги в золото. Альфа-банк предлагает физическую покупку драгоценного металла или же открытие счета от 1 грамма.

Торговля через брокеров

Разбирающиеся в экономике инвесторы не торопятся нести деньги в банк. Торговать золотом можно на бирже. Это наиболее сложный и в то же время доходный вариант инвестирования. Недостаточно иметь лишь первоначальный капитал. Нужно знать нюансы торговли на бирже, разбираться в терминах и финансовых инструментах. При этом приличный доход можно получить не только в момент роста цен на драгоценный металл. Грамотный брокер сможет заработать и на падении стоимости тройской унции.

Торговать золотом на рынке сможет лишь действительно опытный инвестор. Существует огромный риск полностью потерять свой капитал.

Стоит ли инвестировать в золото?

Около 50% всех сделок, связанных с золотом, совершаются тогда, когда в государстве начинается экономический кризис. Связано это с тем, что драгоценный металл является одним из наиболее стабильных инструментов инвестирования. При этом цена унции никогда не стоит на месте. Золото в один момент может вырасти в цене на 15% или подешеветь еще больше.

Вкладывать в драгоценный металл лучше всего на длительный срок. Стоит на 5-7 лет забыть о своем инвестиционном портфеле. В этом случае его доходность действительно будет высокой.

Инвестиции в золото оценили давно - древние египтяне 5 тыс. лет назад делали украшения из желтого металла, а в VI веке до н.э. появились первые золотые деньги. Торговцы стремились к созданию стандартизированной валюты, которая бы упростила взаимоотношения на рынке. Ценность золотых изделий была признана во всем мире, ответ был очевиден – это монеты из золота.

После появления золотых денег, важность этого драгоценного металла продолжала расти. На разных этапах развития крупнейшие империи ввели «золотой стандарт»:

1. Великобритания разработала собственную валюту на основе металлов – фунт, шиллинг и пенс стоили эквивалентно количеству золота (или серебра) в них.
2. В XVIII веке Правительство США установило металлический стандарт – каждая денежная единица должна подкрепляться драгоценным металлом – например, один доллар США был равен 24,75 зернам золота. То есть монеты, которые использовались в качестве денег, представляли золото, которое хранилось в банке.

В современном мире золото больше не поддерживает ни доллар США, ни другие валюты, а по-прежнему имеет огромное влияние в мировой экономике. Золото не находится в авангарде повседневных транзакций, но резервные балансы национальных банков, крупных финансовых организаций таких, как Международный валютный фонд, хранятся в золоте.

Инвестиции в золото - плюсы и минусы

Золото выглядит стабильным с точки зрения вложения средств в него, в отличие от валюты, но многие задумываются, стоит ли инвестировать в золото, и какая выгода от этих инвестиций. До 2011 года стоимость этого драгоценного металла росла хорошими темпами, но и с золотом случился обвал. Сейчас цена хоть и стабилизировалась (колеблется в пределах 1200-1400$ за тройскую унцию), инвесторы все же раздумывают на тему, будет ли цена на золото расти, и выгодно ли инвестировать в золото.

Инвестиции в золото – плюсы

«Золотые» сторонники считают, что золото – это хорошая страховка от девальвации валюты и безопасное убежище для инвесторов в периоды мировых потрясений. Преимущества инвестиций в золото очевидны:

1. Это высоколиквидный актив, его легко продать.
2. Золото стабильно, т.к. не зависит от экономики или валюты какой-либо страны, является защитой от инфляции, никогда не обесценится.
3. Для хранения золота не требуется специальных условий.
4. Металл не портится.

Инвестиции в золото – минусы

Инвестиции в золото – это однозначно не путь к быстрому богатству. Золотовложения смогут защитить от сильной инфляции, но едва ли увеличат суммарный капитал, если речь идет о кратких сроках. Недостатки у инвестиций в золото присутствуют:

1. Нет постоянного дохода – многие предпочитают инвестировать в бизнес и развитие экономики, а не просто хранить деньги в сейфе. Есть мнение среди финансистов, что если бы все вкладывались в золото, экономика бы не развивалась.
2. Широкий диапазон волатильности – это значит, что даже незначительное уменьшение в цене приведет к существенным потерям при продаже, когда речь идет о вкладах на недлительный период.
3. Высокий спрэд – разница цены при покупке и продаже велика. Чтобы получить хороший доход от продажи золота, нужен значительный рост его курса.
4. Нельзя при необходимости потратить – с золотом не пойдешь в магазин, не заплатишь кредит. Может случиться так, что придется продать золотые активы в неподходящее время, и потерять крупные суммы.

Как правильно инвестировать в золото?

Вложения в золото часто используются для диверсификации инвестиционного портфеля с целью страховки – пока курс валюты падает, а государства выпускают все больше , золото дорожает. Как инвестировать в золото, чтобы не только обеспечить сохранность активов, но и получить выгоду? Для начала нужно разобраться, какие варианты золотых инвестиций существуют.

Инвестиции в золотые слитки

Инвестиционные золотые слитки являются предпочтительной формой вложения в этот драгметалл для финансовых учреждений, государства и тех, у кого много денег. Причина кроется в том, что чистота золота в слитках должна быть свыше 99,5%, чтобы квалифицироваться как инвестиционный класс, а вес – высоким, от 400 унций, то есть 1 кг.

Плюсы инвестиций в золотые слитки:

• самая низкая цена на физическое золото;
• производятся надежными монетными дворами или крупными нефтеперерабатывающими заводами.

Минусы:

• сложно продать из-за чистой ценности;
• рискованно хранить дома;
• неудобно использовать при транзакциях малого и среднего размера.

При инвестировании в золотые слитки необходимо учесть ряд нюансов:

• банковские слитки облагаются НДС, при продаже золота налог не возвращается;
• если не выносить купленные золотые слитки из банка, налог на добавочную стоимость не действует;
• банки сами устанавливают цены на слитки;
• не всегда банк, продающий золотые слитки, выкупает их обратно;
• цена одного грамма золота в маленьком слитке выше, чем в большом;
• повреждение внешнего вида слитков приводит к снижению цены;
• продать слитки можно банку, в ломбард или инвестиционную организацию – не любому физическому лицу по желанию.

Инвестиции в золотые монеты

• памятные – выпускаются ограниченным тиражом;
• инвестиционные – представляют собой круглый золотой слиток с маркировкой;
• антикварные – имеют в довесок историческую ценность.

Самые дорогие монеты - это антикварные. Чтобы совершить удачную покупку, нужно быть отличным специалистом, тогда появится реальный шанс получить хорошую прибыль. Помимо ценности физического золота, антикварные и памятные монеты обладают коллекционной ценностью, которая с годами растет.

Инвестиции в золотые украшения

Инвестирование в золото не ограничивается золотыми монетами и слитками. Инвестируют и в украшения. Например, в Индии это один из лучших способов вкладываться в золото – ювелирные украшения в этой стране пользуются большим спросом, а затраты на создание ниже, чем в других странах. Но и по всему миру золотые ювелирные изделия пользуются спросом у вкладчиков:

• их легко перевозить;
• при необходимости можно подарить;
• можно продать по более высокой цене, сделав ставку на личные предпочтения покупателя.

Инвестиции в добычу золота

Покупка акций золотодобывающих компаний – еще один способ вложить деньги в желтый металл. Если цены на золото растут, естественно, выигрывают и «производители». Такие долгосрочные инвестиции в золото имеют свои риски – если цены и не снизятся, то что-то может пойти не так внутри компании. Стоит учесть, что в этом варианте инвестиций в золото есть существенное преимущество – высокая вероятность огромной прибыли, особенно если речь идет о компаниях, которые занимаются активным поиском и разработкой новых месторождений.

Инвестиции в золото – книги

Книги про инвестирование в золото детально расскажут о всех нюансах этого способа укрепить свое благосостояние:

1. Все об инвестировании в золото . Автор Джон Джагерсон помогает инвесторам грамотно вкладывать и распределять свои средства. Его книга – практическое пособие для «золотых» вкладчиков.
2. Руководство по инвестированию в золото и серебро . Майкл Мэлони, автор книги, считает инвестиции в драгоценные металла лучшим вариантов вложения денег, он делится секретами, как получить максимальную прибыль и распознать лучшие «золотые» сделки.
3. Азбука золотого инвестирования: как защитить и построить свое богатство . Книгу Майкла Дж. Косареса пока можно прочитать только в английском варианте - The ABCs of Gold Investing: How to Protect and Build Your Wealth with Gold, это того стоит.

Золото ценилось во все времена. Вспомним хотя бы эпоху золотой лихорадки, когда на поиски этого металла устремлялись тысячи желающих разбогатеть в одночасье. Обладание золотом является показателем статуса и престижа. Обладать все большим количеством этого драгоценного металла стремятся не только люди, но и целые государства. Ведь золото является неотъемлемой частью золотовалютных резервов ведущих стран мира.

За последние пару столетий цена на золото стремительно росла и своего пика достигла в 2011 году, когда тройская унция золота, а именно в таких единицах и измеряется этот металл, стоила около 1900 долларов. Если учесть, что в 19 веке за 1 унцию давали около 20 долларов, то как видим, рост поистине ошеломляющий. Однако после роста, как правило, следуют откаты, и сегодня цена на золото колеблется в диапазоне 1000 -1250 долларов\унция.

Таким образом, как не все золото, что блестит, так и не всякие инвестиции в золото и не во все времена – выгодны. А потому рассмотрим основные способы инвестирования в этот драгоценный метал и разберемся, когда стоит воздержаться от вложений в него. Поскольку в некоторых случаях приобретя золото, можно не только не извлечь прибыль от вложений, но еще и остаться в убытке.

Как вложить деньги в золото

Существуют разные способы вложить свои сбережения в золото:

• Купить в банке золотые слитки;
• Приобрести золотые монеты;
• Открыть ОМС или обезличенный металлический счет;
• Купить ювелирные изделия;
• Спекуляции на биржах.

Покупка банковских слитков

Первое, на что опытные инвесторы обращают свой взор, приняв решение инвестировать в золото – это банковские слитки разного объема. К тому же нередко слитки из драгоценных металлов приобретают в качестве подарка близким. Купить золото в слитках вы сможете в банковском учреждении, имеющем соответствующую лицензию на торговлю металлами.

Сколько весит слиток золота

В банке вам на выбор предложат мерные слитки самой разной массы: 1; 2; 2,5; 5; 10; 20; 50; 100; 250 грамм, слитки весом в полкилограмма, а также 1 килограмм золота. Больший объем делают только по индивидуальному заказу.

В отечественных банках можно найти также и слитки в тройских унциях, где одна унция равна 31,10 грамм.

Сколько стоит слиток золота

Вес слитка золота напрямую влияет на его цену. Чем больше в слитке грамм, тем меньше цена этого грамма в нем. А потому выгоднее скопить достаточную сумму денег, чтобы приобрести слитки большего номинала. Самые ходовые и привлекательные в плане инвестирования – слитки весом от 100 грамм и выше.

Чтобы купить золото в банке, необходимо подойти в банковское отделение, предварительно согласовав наличие слитков по телефону, и приобрести слиток требуемой массы.

Хранить золотые запасы можно как дома, так и в арендованной банковской ячейке. Приобретают золотые слитки, как правило, на долгосрочное хранение, поскольку разница между текущим курсом покупки и продажи чаще всего просто грабительская для покупателя. И если вы, купив золото, по тем или иным причинам решите его почти сразу продать, вы однозначно потеряете часть вложений.

Плюсы
Надежно (если хранить в банке);
Престижно.

Минусы:
Оплата НДС;
Большой спред между ценой покупки и продажи;
Долгосрочная инвестиция;
Рискованно хранить дома.

Вложение в золотые монеты

Кроме слитков, золото можно приобретать в виде монет. Покупаются монеты в банках, которые получили лицензию на подобный вид деятельности.

Различают монеты:
Инвестиционные;
Коллекционные.

Второй вид привлекателен в первую очередь для заядлых коллекционеров. Плюс коллекционных монет в том, что приобретя редкую или ценную монету, через некоторое время ее можно весьма выгодно продать. Однако в этом случае нужно разбираться в нюансах коллекционирования и знать, что особо ценится в этой среде. Инвестиционные же в свою очередь, стоят дешевле и при потребности банки выкупают их обратно.
Однако следует помнить, банки не принимают назад монеты, у которых есть те или иные повреждения – царапины и даже потертости, а потому монеты, как, впрочем, и слитки требуют к себе бережного отношения.

Плюсы
Доступно;
Можно увлечься и собрать неплохую коллекцию монет, которая в будущем будет высоко оценена.

Минусы
Вам самим придется заботиться вопросами безопасности и сохранности монет;
Нужно разбираться в ценности коллекционных монет;
Требуют бережного хранения.

Обезличенные металлические счета

Большинство банков предоставляет своим клиентам возможность открывать обезличенные золотые счета (ОМС). В этом случае после оплаты вы получаете на руки не золото, а договор с банком, подтверждающий ваше право на n-ное количество драгоценного металла. Само золото остается в банке на своеобразном депозитном счету.

Различают:
Срочные счета – действующие до определенного срока;
Бессрочные – до востребования вкладчика.

Как видим, удобно и безопасно. К тому же не нужно платить дополнительные комиссии и налоги. НДС с вас снимут только если вы захотите обналичить счет и забрать золото с банка.
Однако здесь есть свои нюансы. На такие счета не распространяется страхование вкладов и, если с банком что-либо случится, ваши сбережения вам никто не вернет. В этом случае на вопрос «как инвестировать в золото» и не потерять сбережения ответ один – выбирать надежный и проверенный банк.

Плюсы
Не облагается НДС;
Нет риска потерять приобретенное золото – оно хранится в банке;
На такие счета могу начисляться проценты.

Минусы
Нет гарантии возврата средств.

Покупка ювелирных изделий из золота

Когда речь заходи о покупке золота, поход в ближайший ювелирный магазин – первое, о чем подумает обычный человек. И будет неправ. Покупку ювелирных изделий сложно назвать инвестированием в золото. Удовольствие об обладания красивой вещью – да, но никак не вложение сбережений. И вот почему.

Покупая подобные изделия, вы платите не только за само золото, но еще и за работу, которую проделали ювелиры, придавая ему ту или иную форму. А еще не забывайте про всевозможные торговые наценки, налоги, которые также входят в стоимость. И если в будущем вам придется продавать украшения, выручите вы за них, за редкими исключениями, на порядок меньшие деньги, нежели те, за которые в свое время приобрели, поскольку примут у вас его исходя из веса изделия без учета всех вышеперечисленных нюансов, входящих в реальную стоимость.

Плюсы:
Доступно в любом ювелирном магазине
Красиво, можно использовать в качестве украшений

Минусы:
В цену на изделие входит помимо стоимости самого золота, работа мастера, а также всевозможные торговые надбавки.
В таких изделиях золото часто идет в сплаве с другими металлами
При необходимости продажи не всегда удается вернуть вложенные деньги

Спекуляции с биржевыми инструментами

Получать прибыль с золота, можно не вкладываясь непосредственно в физический эквивалент этого металла. Достаточно продавать или покупать фьючерсные контракты на бирже и зарабатывать на разнице цен. Причем в этом случае можно извлекать прибыль как на росте, так и на снижении цены. А предоставляемое брокером кредитное плечо позволяет оперировать значительно большими суммами, чем есть у вас в наличии.

Все, что вам потребуется, открыть и пополнить счет у брокера, установить торговый терминал, ознакомиться с принципами работы фондовой биржи или рынка Форекс. Также не лишним будет разобраться в торговых стратегиях и лишь затем можно приступать к работе.

Важно! Работа с фьючерсами относится к высоко рискованным операциям и зарабатывают здесь стабильно по большей части только профессиональные игроки, которые хорошо разбираются во всех нюансах биржевой торговли.

Плюсы:
При грамотном подходе возможность быстро извлекать прибыль на колебаниях цен.

Минусы:
Есть риск спустить на ветер весь капитал, если вовремя не фиксировать прибыль или, в худшем случае, пусть небольшие, но убытки.

Выводы

Если вы задумались об инвестировании в золото, нужно соблюдать золотую середину – не поддаваться золотой лихорадке, вкладывая все деньги в него и не отказываться от покупки золота полностью. Инвестировать в золото стоит лишь часть своего капитала и лучше всего это делать в спокойные времена, а не в разгар кризиса, когда на волне ажиотажа цена на него стремится вверх.

Прислушиваться ли к мнениям аналитиков – тут уж дело ваше. Однако, как показывает практика, даже самые именитые из них склонны ошибаться. А потому прежде чем вкладывать значительные суммы в драгоценные металлы, стоит самостоятельно сопоставить разные мнения и проанализировать различные источники.

Save