Данные по росту цен в нашей стране собирает федеральная служба государственной статистики (Росстат) с 1992 года. Инструментом оценки выступает индекс потребительских цен (ИПЦ). Он измеряет отношение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в базисном периоде. Важно, что в выборке участвуют товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления.

Методология. Процесс наблюдения за ценами включает в себя следующий этапы:

Отбор населенных пунктов, в которых организуется наблюдение

Всего 271 населенный пункт (н.п.) Т.е. выборка идет по очень широкой географической области;

2-4 города на субъект РФ;

В отобранных н.п. должно быть устойчивое наличие товаров и услуг, входящих в базу расчета индекса. Редкие, периодически возникающие предложения не учитываются;

Численность населения в отобранных н.п. должна составлять не менее 35% городского населения субъекта.

Отбор базовых организаций торговли и сферы услуг

Более 58 тысяч, включая средние, малые и крупные предприятия. Влияние монопольного ценообразования сведено к минимуму;

Как в центре населенного пункта, так и на окраинах;

Фирменные магазины, салоны, бутики и пр. организации с ценами выше средних, включаются в индекс пропорционально обороту торговли. Но при условии, что товары и услуги рассчитаны на массового потребителя;

Цены регистрируются также на рынках и ярмарках, в передвижных палатках и киосках;

Не включаются организации, уровень цен которых многократно превышает средний по выбранной категории. (эксклюзивные салоны, бутики, в основном иностранных производителей).

Отбор товаров/услуг-представителей (Потребительская корзина)

Под товаром-представителем понимается совокупность марок, моделей и т.п. определенного вида товара, которые могут отличаться друг от друга незначительными особенностями (деталями)

В выборку исследуемых цен входит более 500 наименований товаров и услуг;

Единая для всех субъектов выборка;

Потребительская корзина пересматривается не чаще, чем раз в год;

Входят товары и услуги необязательного пользования (например, легковые автомобили, ювелирные изделия из золота, деликатесные продукты и т.д);

Новые позиции включаются в корзину в тех случаях, когда их доля составляет не менее 0,1% от общих потребительских расходов населения;

Потребительская корзина условно делится на продовольственные товары, непродовольственные товары и платные услуги населению;

При отборе товара важна регулярность наличия в продаже;

Отбор товаров конкретных марок проводится пропорционально объему их продаж с использованием ценовых котировок для каждой марки;

На каждый товар (услугу)-представитель должно быть зарегистрировано не менее 5 ценовых котировок (как правило, регистрируется 5-10 котировок);

Исключение составляют отдельные виды услуг на которые в городе действуют единые тарифы (электроэнергия, услуги связи, муниципальный городской транспорт и т.п.).

Регистрация цен и тарифов

Не используются оптовые цены (мешки муки, сахара и пр.);

В случае цены, приведенной в иностранной валюте, пересчет идет либо по курсу ЦБ, либо по курсу реализующей организации;

Сбор цен производится специалистами территориальных органов государственной статистики;

Регистрация изменения цен и тарифов осуществляется ежемесячно по полному списку корзины и еженедельно по ограниченному кругу товаров и услуг. Таким образом, еженедельные данные по инфляции не включают ряд товаров и услуг, и является, по сути, предварительными.

Расчет средних цен (тарифов) на товары и услуги

На уровне города средние цены на товары (услуги)-представители определяются по формуле средней геометрической простой величины ;

Как по субъекту РФ, так и по России в целом средняя потребительская цена на товар (услугу)-представитель определяется как средняя арифметическая взвешенная . В качестве весов используется информация о численности населения в отдельных городах и субъектах. Таким образом, данные по ценам одного и того же товара/услуги в густонаселенных районах имеют больший вес в индексе.

Формирование системы весов для расчета индекса потребительских цен

Потребительская корзина формируется на основании потребительских расходов домашних хозяйств, полученных по итогам выборочного обследования;

Пересмотр системы весов, осуществляется ежегодно.

Состав индекса потребительских цен

Ниже приведен неполный список групп товаров и услуг при расчете ИПЦ.

Продовольственные товары : мясопродукты, рыбопродукты, масло и жиры, молоко и молочная продукция, сыры, консервы, яйца, сахар, кондитерские изделия, мука, хлеб и хлебобулочные изделия, макаронные и крупяные изделия, плодоовощная продукция, включая картофель, алкогольные напитки.

Непродовольственные товары : ткани, полотенца, одежда и белье, меха и меховые изделия, трикотажные изделия, чулочно-носочные изделия, обувь кожаная, текстильная и комбинированная, моющие и чистящие средства, парфюмерно-косметические товары, галантерея, табачные изделия, мебель, ковры и ковровые изделия, посуда, часы, электротовары и другие бытовые приборы, печатные издания, бумажно-беловые товары, велосипеды и мотоциклы, телерадиотовары, персональные компьютеры, средства связи, игрушки, строительные материалы, ювелирные изделия, легковые автомобили, нефтепродукты, медицинские товары, медикаменты.

Платные услуги : ремонт, пошив одежды и обуви, ремонт и техническое обслуживание транспортных средств, ремонт и техническое обслуживание бытовой аппаратуры, ремонт жилищ, услуги парикмахерских, услуги пассажирского транспорта, услуги связи, жилищно-коммунальные услуги, услуги по снабжению электроэнергией, услуги в системе образования, услуги в сфере зарубежного туризма, медицинские услуги, услуги правового характера, услуги банков, посреднические и прочие услуги.

Базовый индекс потребительских цен

Чтобы отфильтровать сезонные колебания, шоки спроса и предложения, связанные с административным, событийным характером, применяют базовый индекс потребительских цен. Он рассчитывается путем исключения определенных групп товаров/услуг из ИПЦ. Например, в нем отсутствует молочная продукция, овощи, фрукты, алкоголь, нефтепродукты, транспорт, услуги связи, услуги ЖКХ.

Динамика индекса потребительских цен

Ниже приведена актуальная информация по ИПЦ для каждого года, начиная с декабря 2009 г. ИПЦ в декабре каждого года приравнивается к 100%.

Как видно из этой диаграммы, прирост ИПЦ в России действительно самый низкий за декабрь 2016г. — сентябрь 2017 г. При этом в летние месяцы наблюдается выраженная дефляция. За период наблюдений снижение цен фиксировалось еще шесть лет. Самое продолжительное снижение цен (3 мес.) наблюдалось в 2011году. Снижения ИПЦ связано с удешевлением плодовоовощной продукции в период сбора урожая.

Ниже представлена инфляционная динамика с года начала регистрации цен в табличном виде. Накопленная инфляция с начала 2017 г. по сентябрь месяц, согласно ИПЦ составляет 1,67%.

Резюме

Методология сбора потребительских цен и подсчета их изменения является довольно сложной, охватывающей большое количество товаров и услуг массового потребления. Выборка населенных пунктов и взвешенный расчет средних цен, исходя из численности населения и объёма потребления товара или услуги, позволяет предположить действительно объективное измерение общего уровня цен в стране.

БКС Экспресс

, инфляция — главный враг вашего капитала. Проще говоря, это обесценивание денег. Это когда, условно говоря, сегодня вы можете купить меньше товара за те же деньги, чем могли купить вчера. Откуда берется инфляция и как возникает, это уже вопрос не столь практический.

Мы часто слышим в новостях, что за год инфляция составила столько-то процентов. На самом деле это очень условные цифры. Но не потому что Росстат врет, а потому что у каждого человека, у каждой семьи своя собственная инфляция. К тому же при измерении инфляции есть определенные методологические проблемы.

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен. ИПЦ основывается на размере потребительской корзины. В корзину входят в определённой пропорции потребляемые в среднем продукты питания, одежда, электроэнергия, содержание жилого помещения и транспортных средств, медицинское обслуживание, отдых и образование.

Другой способ измерения инфляции — дефлятор ВВП. В отличие от ИПЦ, дефлятор включает не только потребительскую корзину, но и конечные товары и услуги, включаемые в ВВП. При подсчете ИПЦ учитываются импортные товары, а при расчете дефлятора только произведенные на территории России. Дефлятор включает изменение цен на новые товары и услуги, а ИПЦ нет.

Потребительская корзина — это стандартный набор. Однако у каждого человека и семьи свой собственный набор услуг и продуктов, который более или менее отличается от стандартного. Следовательно, и ваша реальная инфляция будет отличаться от официальной.

На вашу инфляцию будет иметь наибольшее влияние то, на что вы больше всего тратите деньги. Если бОльшую часть расходов составляют продукты, то и на личную инфляцию наибольшее влияние будет иметь рост цен на продукты. Если человек — профессиональный спортсмен и его большую часть расходов составляет дорогое спортивное питание, добавки, витамины, то на его инфляцию будет сильнее всего влиять изменение цен на эти товары.

Как рассчитать свою реальную инфляцию?

Инфляцию обычно рассчитывают за год, но можно считать и за месяц и за квартал. Для этого вам понадобится отчет о ваших расходах на протяжении года (двух кварталов, двух месяцев). Считаете расходы на свои регулярные траты. Единовременные траты, например автомобиль, считать не нужно (если конечно вы не покупаете автомобиль каждый месяц).

Теперь берете сумму ежемесячных трат в последнем месяце года и делите на сумму трат в первом месяце года. Из полученной разницы вычитаете 1 и умножаете на 100%. Например, расходы в январе 20300, расходы в декабре 21100. Считаем:

21100/20300 -1 * 100% = 3,94% Инфляция составила 3,94%.

Эта формула учитывает не только рост цен. Чтобы посчитать чистую личную инфляцию, потребительская корзина не должна меняться. Но личная потребительская корзина меняется со временем. Например, раньше человек покупал одни продукты, потом перешел на другие, получше и подороже. Или у семьи появился ребенок и расходы увеличились. То есть личная инфляция зависит еще и от того, что человек сам начинает тратить больше, покупать товары подороже или в больших количествах.

Личная инфляция может быть и отрицательной, например, если вы раньше не следили за своими расходами, а потом занялись их оптимизацией и уменьшением.

Теперь давайте подумаем, такое ли зло инфляция? Есть процесс обратный инфляции — дефляция. То есть цены не растут, а снижаются. Как здорово, наверно подумаете вы. Не совсем так.

Дефляция наступает тогда, когда официальная инфляция падает ниже 0%. Обычно дефляция наступает после резкого падения совокупного спроса. Спрос так сильно падает, что предложение начинает превышать спрос. Чтобы продать товар продавцы вынуждены снижать цены. Однако, потребители не торопятся покупать дорогостоящие товары, ведь понятно, что через какое-то время цена на них снизится, и позже они смогут купить еще больше товаров на ту же сумму денег.

Раз люди стали меньше покупать, у компаний снижаются прибыли, кто-то терпит убытки и банкротства. Чтобы выжить в таких условиях, компании вынуждены увольнять своих сотрудников, уменьшать производство и инвестиции, снижать зарплаты. Что в свою очередь приводит к еще большему снижению спроса и все начинается заново. Возникает дефляционная спираль.

Как видно, для экономики снижение цен опаснее, чем их рост. Инфляция способствует потреблению, вынуждает покупать товары и зарабатывать деньги, что в свою очередь приводит к росту экономики.

Для инвестора инфляция опасна тем, что уменьшает покупательную способность его капитала, а значит и реальный доход с него. Поэтому инвестор должен искать способы вложить капитал так, чтобы рост его капитала превышал инфляцию.

Понятие инфляции

Определение 1

Инфляция представляет собой экономический показатель, сопровождающийся ростом цен на продукцию (услуги). Другими словами, со временем на один и тот же размер денежных средств население может купить меньше товаров и услуг, чем раньше.

При этом происходит падение курса национальной валюты, от этих процессов страдают практически все рыночные сегменты (рост цен на продукты, уменьшение покупательской способности).

Пример 1

В результате поднятия цены на газ, моментально дорожает все, что связано с газом (перевозка продукции, бензин). Если растет доллар, то дорожает все, что покупают на эту валюту.

Мировые цены оказывают влияние на инфляцию и имеют огромное значение.

Способы расчета инфляции

Инфляция является экономическим показателем. Общий уровень цен высчитывается на основе фиксированного набора потребительских товаров при учете структуры их потребления. К этим показателям также относятся среднесрочные и долгосрочные товары и их обслуживание.

Для расчета уровня инфляции применяют 2 показателя:

• Индекс инфляции,
• Уровень инфляции.

Показатель индекс инфляции или темпы роста цен (IР) рассчитывается с помощью стоимости потребительских цен на товары в отчетном периоде (Р1), деленной на стоимость потребительских цен на товары в базисном периоде (Р0). Расчет производят по формуле:

Посредством индекса инфляции определяется величина, на которую изменяется уровень цен (во сколько раз). В случае, если показатель больше единицы, то цены растут, а если индекс равен одному, то общий уровень цен мало подвижен и остается на прежнем уровне. Если индекс менее одного, то общий уровень цен снижается.

Уровень инфляции (Р) вычисляется по формуле, в которой в числителе обозначается абсолютное изменение цен к ценам базисного периода (в процентном соотношении).

$Р=(Qc-Qp)/Qp \cdot 100%$

Таким образом, индекс инфляции показывает во сколько раз меняется уровень цен, а уровень инфляции отражает величину, на сколько процентов меняется общий уровень цен.

Эти формулы взаимосвязаны. Если индекс инфляции более одного, то цены растут и уровень инфляции – положительная величина. Если индекс инфляции оказывается менее единицы, то уровень инфляции отрицательный.

Обобщающие показатели инфляции

Замечание 1

Несколько столетий экономисты делали попытки создания точных способов расчета, с помощью которых можно было бы оценить не только стоимость рыночной корзины, но и ее состав.

Статистиком Э. Ласпейресом был разработан метод индексирования инфляции с помощью формулы, показывающей сравнение потребительской корзины в соответствии с текущим и базисным периодом и разницей между ними.

$IL=(∑p1 \cdot q0)/(∑p0 \cdot q0)$

Отражая колебание цен базисного периода, индексом были исключены изменения стоимости в составе структуры потребления. По этой причине он дает высокую оценку инфляции в случае роста цен и заниженную оценку при их падении.

С помощью индекса Пааше определяется расчет потребительских расходов за текущее время к базисному периоду, с этим же ассортиментом корзины.

$IP=(∑p1 \cdot q1)/(∑p0 \cdot q1)$

Посредством вычисления индекса Пааше можно увидеть, какие изменения происходят: во сколько раз увеличивается (уменьшается) средний уровень цен. Понаблюдав движение цен потребительской корзины, этой формулой невозможно в полной мере отразить эффект дохода. В итоге происходит завышенная оценка инфляции при сниженных ценах и занижение инфляции в случае роста.

Оба индекса имеют свои погрешности, поэтому они были объединены для нахождения средней величины ученым Фишером. Для этого вычисляется корень из произведения обоих индексов.

$IF=√(∑p1 \cdot q1)/(∑p0 \cdot q0)\cdot (∑p1 \cdot q1)/(∑p0 \cdot q1)$

Коэффициент инфляции

При слове «инфляция» у многих людей возникают примерно одинаковые ассоциации. Они даже объяснят это явление правильно, но своими словами. Однако, как сделать так, чтобы инфляция не сильно повлияла на сбережения, знает не каждый. Рассмотрим подробнее, что такое инфляция, в суть коэффициента инфляции, как его посчитать?

Что такое инфляция?

Она представляет собой сложный экономический процесс, который оценивает покупательную способность денег. В первую очередь она выражается в том, сколько товаров можно купить на одну и ту же сумму в разные периоды времени. Например, если пять лет назад на 100 рублей можно было купить 10 батонов, то сейчас – только 4 батона. Исходя из этого, люди воспринимают инфляцию, как негативный процесс. Но нормальная работа экономики невозможна без баланса между количеством товара и денежной массой.

Если количество выпускаемых товаров растет вместе с денежной массой, то это не вызывает инфляционного процесса. Но если в оборот выпущен дополнительный объем денег, а количество производимых продуктов и деловая активность бизнеса не выросли, то здесь есть смысл говорить об инфляции.

Таким образом, под инфляцией подразумевается падение покупательной способности денег и поднятие цен на продукцию.

Что такое коэффициент (индекс) инфляции (КИ)?

Он используется для анализа темпа обесценения денег и определяет разницу цен настоящего и прошлого периодов времени. Другими словами, КИ показывает, как изменилась цена определенного состава продуктов на текущий момент по сравнению с прошлым, а также характеризует интенсивность и скорость инфляционных процессов в экономической среде. Этот показатель можно рассчитать за любой период (месяц, квартал, год и т.д.). КИ рассчитывается по следующей формуле:

Он включает в себя перечень потребительских продуктов продовольственного и иного назначения. Этот состав является единым для всех регионов России. Данный показатель рассчитывается федеральными органами и подлежит обязательной периодической публикации в средствах массовой информации. В России этим занимается служба госстатистики. На основании показателей КИ оценивается уровень жизни населения, поскольку за базу берется потребительская корзина, в которую включен большой список услуг и продуктов.

Рассчитаем КИ с учетом, что в корзину входит три базовых товара (хлеб, сахар и оплата за свет):

Из полученных расчетов видно, что цена потребительской корзины из 3х продуктов увеличилась на 28,95%. Однако, на практике расчет КИ производится с более широкого набора товаров и услуг. Чтобы сгладить скачки инфляции на продукты в весенне-летний период, в этот список могут включаться, например, коммунальные расходы. Поскольку отопительный сезон заканчивается, то размер оплаты снижается, что влечет за собой снижение КИ. Методология расчета КИ до сих пор остается спорным моментом, касательно набора потребительской корзины. Стандартно в нее включаются: определенный набор питания, стоимость электроэнергии, одежды, медобслуживание, стоимость образования и отдыха, расходы на содержание помещения и автомобилей и проч. Со временем данный набор меняется. Так, еще десять лет назад расходы на мобильную связь и интернет не имели массового потребления и не включались в корзину. Для современного человека игнорировать эти расходы уже не предоставляется возможным. Изменения в пропорциях набора корзины приводит к тому, что сопоставлять ее с предыдущими периодами просто нельзя. Однако, если набор продуктов держать одним и тем же, что показатель теряет свой реальный эффект и не сможет отражать динамику затрат.

Изменение коэффициентов инфляции можно проследить на рисунке (расчеты производились на основании значений потребительских цен, опубликованных службой госстатистики):


Таким образом, инфляция характеризуется снижением стоимости национальной валюты и ростом цены на продукты и услуги. Коэффициент инфляции служит важным показателем жизни граждан страны. Базисом для его расчета является потребительская корзина, в которую включается большой список наиболее потребляемых продуктов. Высокие значения КИ делают долгосрочные вложения невыгодными. При значении КИ ниже 10%, что считается нормальным для стабильного государства, у людей появляется стимул вкладывать их и получать доход.

Доброе время суток уважаемы читатели и гости блога.

Темы об инфляции никогда не угасают, более того ставят многих в недоумение «Почему инфляция в стране падает, а цены непрерывно растут?» Неужели нас намеренно вводят в заблуждение? Пришло время все окончательно выяснить и разобраться что к чему.

Инфляция – это экономический показатель, который сопровождается ростом цен на товары и услуги. Иными словами, со временем на одни и те же деньги люди могут купить меньше товаров и услуг чем прежде. В такой период курс национальной валюты падает.

Пострадать от инфляции способен практически весь рыночный сегмент. И не важно, что это может быть: взлет цен на продукты питания, уменьшение покупательской способности и т.д. Например, поднялась цена на газ и моментально развивается цепочка инфляции — немедленно подорожало все, что имеет отношение с газом: бензин, транспортировка товаров. Поднялся доллар – подорожало все, что покупается за эту валюту. Не стоит забывать, что мировые цены влияют и они важны. Разберёмся что такое инфляцию и методы её расчёта различными формулами.

Как мы уже знаем, инфляция – это экономический показатель. Общий уровень цен рассчитывается на основании фиксированного набора потребительского товара с учетом структуры их потребления. Сюда также входят среднесрочные и долгосрочные товары, а также обслуживание. Какие же показатели используются для расчета? Всего лишь два:

Что показывает индекс инфляции? Прежде всего, определяет, во сколько раз изменился уровень цен. Если показатель больше единицы, тогда цены росли, но, когда индекс приравнивается к единице – общий уровень цен малоподвижный, то есть остался на прежнем уровне. Если индекс меньше единицы, тогда общий уровень цен снизился.

Если индекс инфляции показывает – во сколько раз изменился уровень цен, то уровень инфляции будет показывать — на сколько процентов изменился общий уровень цен. Но какую взаимосвязь имеют эти две формулы?

На самом деле все просто. Когда индекс инфляции больше единицы – цены растут. В этом случае уровень инфляции будет положительным. Если же индекс инфляции оказался меньше единицы, тогда уровень инфляции примет отрицательное значение.

Обобщающие показатели инфляции

На протяжении нескольких столетий ученые пытались создать точные способы расчета, которые смогли бы оценивать не только стоимость рыночной корзины, но и ее состав.

Индексы цен и доходов по формуле Ласпейреса

Статистик Этьен Ласпейрес в 19 веке разработал свой метод индексирования инфляции. Его формула показывает сравнение потребительской корзины согласно текущего и базисного периода и разницу между ними.

Показывая колебания цен в базисном периоде, индекс исключает изменения стоимости в структуре потребления. Поэтому он дает высокую оценку инфляции, если цены растут, и наоборот, заниженную оценку если падают.

Индекс Пааше

Этот метод расчета появился в 1874 году немецким экономистом Германом Пааше. Он определяется за счет потребительских расходов текущего времени к базисному периоду, с таким же ассортиментом корзины.

Индекс Пааше показывает, какие изменения произошли: во сколько раз увеличился/уменьшился средний уровень цен. А именно, ценовое изменение в текущем периоде. Наблюдая за движением цен в потребительской корзине, эта формула не в состоянии полностью отразить эффект дохода. В результате чего – завышенная оценка инфляции при снижении цен, и наоборот, заниженная в случае роста.

Индекс Фишера

Обе формуле несут свои погрешности. Но американский экономист Фишер посчитал их объединить для того чтобы вывести среднюю величину.

В наше время его метод не настолько распространен как предыдущие, но также достойный внимания. Ведь он является обратимым во времени, то есть от перестановки периодов, величина будет обратной первоначального индекса.

Индекс «Гамбургера»

Интересная методика, мимо которой пройти невозможно. Название «гамбургер» имеет прямое содержание. Ведь по сути этот популярный фаст-фуд продается в каждой стране, поэтому сразу привлек к себе внимание. Благодаря нему можно определить индекс оценки стоимости одинаковых продуктов в разных государствах.

По многочисленным расчетам, выяснилось, что в предыдущем году Швейцария заняла первое место по продаже дорогих гамбургеров стоимостью 6,80 долларов, а самый дешевые нашлись в Венесуэле, всего за 0,67 центов.

Такой простой, и своеобразный метод смог показать несоответствие валют в государствах, где уровень доходов практически одинаков.

Инфляция для обычного человека – это всегда плохо.

Кому выгодна инфляция?

1. Экспортерам продающие свои товары за границей, там получают иностранную, а здесь национальную валюту. Выгода очевидна
2. Должникам, которые должны фиксированную сумму.
3. Банкам, выдающие низкие проценты по вкладу. Получили деньги в оборот, ко времени, когда их нужно отдавать вкладчику – они обесценились.
4. Государству, для повышения уровня экономического роста, путём понижения ставок по кредитам для производителей. Это помогает стимулировать экономику.

Что такое личная инфляция?

Ассортимент потребительской корзины формируется и видоизменяется официальными органами. Однако набор корзины у каждой семьи/человека – разный. К примеру, Сыроед не заинтересован покупать мясо и другие вредные для него продукты, или же профессиональный спортсмен больше всего приобретает спортивное питание.

Инфляция для каждого из них индивидуальная и будет зависеть от колебания цен на нужные вещи. Кроме того, важно учитывать все изменения объема и качества потребления. Скажем, если девушка решила похудеть - количество продуктов резко сократиться, так как станет меньше питаться, или же в семье появились дети – расходы, конечно же, увеличатся.

Определить личную инфляцию просто:

Где, S1 – это сумма расходов в первом месяце, а S2 – в следующем. Но даже этот метод не в состоянии точно рассчитать индивидуальную инфляцию. Так как исключает внешние факторы, влияющие на значение.

Но стоит помнить, что инфляция на государственном и на личном уровне, ведь это совсем разные понятия. Официальные данные отражают состояние экономики. Индивидуальная инфляция показывает тенденцию в отдельной взятой семье. Если очередные новости Вас встревожат, и темпы инфляции снова растут — не стоит поддаваться панике. Вовремя планируйте и управляйте своими расходами, так внешние потрясения коснуться наименьшим образом.

С уважением, . До новых встреч!