Венесуэльская гиперинфляция

Бесспорным лидером анти-рейтинга в этом году стала Венесуэла. Гиперинфляция в стране достигла поистине чудовищных масштабов и даже превысила последние прогнозы Международного валютного фонда. По итогам 2017 года власти страны её оценили в 2616%, в то время как по данным МВФ она к концу года прогнозировалась в размере 652,7%. За один только декабрь цены выросли на 85%. Но ожидается, что худшее ещё ждёт страну впереди. Член комитета по финансам Национальной ассамблеи Рафаэль Гусман отметил, что если призывы парламента будут проигнорированы, то в 2018 году Венесуэлу ждёт гиперинфляция в 14 000%.

Кризис в Венесуэле усугубило резкое падение цен на нефть в 2016 году. Производство сокращалось, цены росли, а Правительство страны ещё и просрочило выплаты по международным долгам, а потому включило печатный станок, чтобы хоть как-то выплачивать свои обязательства перед населением.

Теперь жители Венесуэлы вынуждены стоять в гигантских очередях за средствами первой необходимости – продуктами, стиральным порошком, медикаментами. Многие товары и вовсе в дефиците. Тем временем в магазинах деньги принимают уже на вес, а кошельки стали совершенно ненужным предметом – венесуэльцы носят деньги в коробках и сумках.

Какой инфляции ждёт МВФ?

Государства после новогодних праздников ещё только подсчитывают фактический размер инфляции, а пока давайте посмотрим, где в мире, по мнению МВФ, быстрее всего растут цены помимо Венесуэлы.

Согласно докладу “Перспективы развития мировой экономики” за октябрь 2017 года, чрезвычайно высокая инфляция по итогам 2017 года ожидается в Южном судане – 182,2%. После того, как в результате кровопролитной войны он отделился от Судана, инфляция в стране продолжала расти, и ещё больше её усугубило членство в международных организациях, из-за чего страна стала обрастать международными долгами.

Похожая ситуация происходит и в Конго, Анголе и Ливии – военные действия на территории этих стран в совокупности с низкими ценами на нефть привели к инфляции в размере от 30 до 40%. Это уже темпы галопирующей инфляции, поскольку вписываются в промежуток от 20% до 50%.

Ожидается, что цены в Йемене за год вырастут на 20%. Ситуация в стране далека от идеальной – экономика разрушена гражданской войной, снизилось производство в сельском хозяйстве и практически прекратилась добыча углеводородов. Естественно, что налоговые поступления в бюджет резко снизились.

В Аргентине инфляция ожидается ещё больше – 26,9%, по подсчетам МВФ. Но для страны это уже большое достижение, ведь на протяжении последних тридцати лет это была серьезная проблема. В течение 15 лет – с 1975 по 1990 гг. – усредненный уровень инфляции равнялся впечатляющим 300% в год.

Профессор Гарвардского университета Мартин Фельдстейн в своей статье на Project Syndicate на примере Аргентины показал, как инфляция может из некогда одной из самых перспективных стран создать “территорию третьего мира”, у которой даже в отдаленной перспективе нет шансов попасть в блок развитых государств.

Инфляция в Аргентине была обусловлена крупными внешними займами, и когда во внешних займах было отказано, правительство девальвировало валюту, чтобы увеличить свой торговый баланс. За всё время было проведено множество реформ, одни из них были результативными, другие нет. В какой-то момент власти страны и вовсе решили публиковать липовую статистику инфляции, но это не помогло.

Сегодня экономисты отмечают, что из-за оттока инвестиций, Аргентине крайне трудно увеличивать производство и наращивать свой капитал, а потому о победе над высокой инфляцией мы услышим ещё не скоро.

На другом конце рейтинга

В самом конце списка с отрицательным показателем разместились Саудовская Аравия и республика Конго, Бруней-Даруссалам и Саудовская Аравия. Это значит, что за год цены на товары и услуги снизились, а не выросли. Впрочем, что хорошо для населения, то плохо для государства. Дело в том, что цены падают, а люди продолжают покупать столько же, сколько и раньше, значит, доходы производителей становятся меньше, и они банкротятся. При этом банкам становится не выгодно предоставлять кредиты, поэтому этот сектор тоже проседает. Часто дефляция становится предвестником стагнации в экономике.

В 23 странах, в том числе Эквадоре, Таиланде, Японии, Финляндии, Швейцарии в этом году была зафиксирована почти нулевая инфляция, а в ряде стран она меньше единицы. В целом же уровень инфляции в большинстве стран мира оказался в этом году довольно низким. В 137 странах она не превышает и 5%.

Распределение стран мира по уровню инфляции представлено на карте ниже.

Самая большая инфляция в мире произошла в Зимбабве. В 2008 году в этом небольшом африканском государстве по официальным данным инфляция составила 231 млн. процентов в год, а по неофициальным данным — 6,5 квинкватригинтиллионов процентов!!!

Чтобы было понятно, насколько была большая инфляция в Зимбабве проще привести несколько примеров. В декабре 2007 года в стране была введена в обращение купюра в 750 тыс. зимбабвийских долларов, уже в январе 2008 — в десять миллионов. И понеслось… в апреле появилась новая банкнота 50 миллионов долларов (на момент появления она стоила около 1 доллара США), в мае — 100 и 250 млн., дальше больше — уже скоро граждане расплачивались за предметы первой необходимости 5, 25 и 50-миллиардными купюрами.

Правительство не успевало рисовать нули, а граждане не успевали уследить за повышением стоимости продуктов и товаров. Вот один из наглядных примеров самой большая инфляция в истории человечества — 4 июля 2008 года в 17:00 по местному времени цена одной бутылки составляла сто миллиардов зимбабвийских долларов, а уже через час на пятьдесят миллиардов больше.

Еще один интересный факт — в Зимбабве самый дешевый стоил 100 тыс. долларов. Если учесть тот факт, что в среднем в рулоне примерно 72 куска, а 100 тыс. можно разменять по 5 долларов и получить 20 000 купюр, то выходит, что в Зимбабве использовать деньги вместо туалетной бумаги в 278 раз выгоднее, чем покупать на них эту самую бумагу.

Причиной инфляции в Зимбабве и последней каплей, которая переполнила чашу развала экономики, стал рост цен на хлеб и зерновые. Это произошло после того, как бессменный диктатор этого маленького африканского государства, Роберт Мугабе отобрал земельные наделы у белых фермеров.

В августе 2009, правительство Зимбабве провело деноминацию, в результате которой с купюры местного доллара было убрано десять нулей. Однако инфляция в Зимбабве продолжала расти, в стране заканчивалась бумага для печати денег, и руководство этого африканского государства было вынуждено запретить оборот доллара Зимбабве и разрешить хождение Евро, американского доллара, фунта стерлинга и валюты соседних государств, имеющих более стабильную экономику.

Инфляция - это очень просто: цены на товары и услуги в Вашей стране растут, т.к. деньги теряют свою стоимость. Причиной этой экономической «неприятности», ведущей экономику к краху, сегодня может стать что угодно: войны, болезни, перевороты, катаклизмы, ошибки политиков (самая распространенная причина) и т.д. Можно объяснить причины возникновения инфляции и так. В стране падает уровень производства и экспорта, соответственно государство зарабатывает меньше или совсем ничего. Банки, валюта государства, да и оно само, всё меньше интересует кого-либо как бизнес партнёр, и оно начинает понемногу растрачивать свои ресурсы (золотовалютный резерв), если такой имеется. Соответственно для народа этой страны наступает тяжёлое время, и он идёт за продуктами в магазин не с «мелочью», как раньше, а уже с бумажными купюрами, если таковые у народа имеются. Какие страны пережили самые мощные, «галопирующие» инфляции?

1. Зимбабве (2000-2009 гг.)

«Притча во языцех» всех экономистов и банкиров современности - это именно Зимбабве. Эта преимущественно аграрная страна выращивала и экспортировала табак, хлопок, чай и сахарный тростник. В 2000 году официальные власти Зимбабве начали незаконную конфискацию земель у европейских фермеров с целью отдать её в пользование местным «бизнесменам», в большинстве своем ветеранам гражданской войны 70-х годов. В результате производство и экспорт почти полностью прекратились. Страна понесла огромные убытки, т.к. зарубежные инвесторы просто перестали вкладывать средства в экономику этой страны и ввели многочисленные санкции и торговые эмбарго. На 2008 год инфляция в Зимбабве составила 231 000 000% в год! Т.е. цены удваивались каждые 1,5 часа!!! Все эти годы власти ничего не делали, кроме как печатали новые купюры со всё большим количеством нолей. В июле 2008 три куриных яйца, в магазине стоили 100 млрд зимбабвийских долларов. В 2009 году на президента страны (который, собственно, и заварил эту кашу) «снизошло озарение», и страна отказалась от собственной валюты в пользу доллара США. Ситуация немного исправилась, а земля, которую насильно отбирали у фермеров, так и пустует.

2. Венгрия (1945-1946 гг.)

Опустошённая Второй мировой войной, Венгрия осталась без производств и как «гитлеровский пособник» попала в экономическую зависимость от СССР. Выплатив огромные репарации странам-участникам, Венгрия стала банкротом с огромными долгами и разрухой в стране. Инфляцию долго ждать не пришлось. На момент её начала в 1945 г. самой большой купюрой в стране была десятитысячная пенгё (валюта Венгрии до форинта). Через пару месяцев была напечатана купюра в 10 млн. «пенгё», ещё чуть позже - 100 млн., а потом и в 1 млрд. На тот момент инфляция достигла 400% в сутки - цены удваивались каждые 15 часов! Появились купюры в 1 триллион, 1 квадриллион и 1 секстиллион… Нацбанк Венгрии, возможно, продолжал бы и далее поиски самого большого числа, но в августе 1946 года всё закончилось введением новой валюты - форинта.

3. Греция (1944 год)

В 1941 году Германия совместно с итальянскими войсками оккупировала Грецию. До того греки успешно отбивали атаки итальянцев. Заставив Грецию выплатить огромную сумму на «оккупационные издержки», Германия парализовала всё экономику страны. Сельское хозяйство, главная артерия экономики, и внешняя торговля полностью сошли на нет. Начался голод. Ещё в 1943 году самой крупной купюрой была 25000 драхм, а уже через год появилась купюра номиналов в 100 млрд драхм. Цены удваивались каждые 28 часов. Население выживало только благодаря бартеру и натуральному обмену. Только благодаря грамотным действиям греческих властей экономика страны выбралась из «долговой ямы». Случилось это через 7 долгих лет.

4. Югославия (1992-1994 гг.)

После распада СССР начала распадаться и Югославия. Процесс был активно поддержан Западом, и негативный результат не заставил себя долго ждать. Появились Сербия, Хорватия и, собственно, сама Югославия. Началась гражданская война, и ООН ввела все возможные санкции и эмбарго против Югославии. Производство и торговля даже внутри страны практически остановились. Цены росли каждые 34 часа, и правительство начало печатать деньги… С самой крупной купюры 1992 года в 5000 динаров Югославия за два года дошла до номинала в 500 млрд динаров. Экономика зачахла окончательно, несмотря на видимые потуги правительства. Оживить её смогла лишь немецкая марка, введённая в обращение в 1994 году.

5. Германия (1922-1923 гг.)

После поражения в Первой мировой войне Германия также испытала на себе все «прелести» нищеты. Выплатив огромные репарации победителям, власти ещё какое-то время изо всех сил сдерживали рост цен, но безуспешно. Каждые 49 часов люди видели новые ценники, а каждый месяц с удивлением разглядывали новые купюры ещё большего номинала. Самой крупной стала купюра в 100 триллионов марок, которая реально стоила меньше 25 долларов. В ноябре 1923 была введена новая валюта - «рентная марка». Она и спасла на тот момент ту экономику, которая позже стала одной из самых сильных в мире.

6. Франция (1795-1796 гг.)

Французская революция (1789-1799 гг.) произошла в то время, когда долг Франции достиг 4 млрд ливров! Колоссальная сумма образовалась в основном благодаря правлению самого расточительного короля в истории - Людовика XV. Главным средством борьбы с такими долгами революционное правительство избрало национализацию церковных земель под облигационный займ - конечно, с последующей продажей. В «революционном порыве» напечатали облигаций столько, сколько земли во Франции не было никогда. В момент пика инфляции цены росли каждые 5-10 дней, и пара сапог, когда-то стоившая 200 бумажных ливров, заимела цену в 20000. Спасла ситуацию монета - франк. Власти публично сожгли на Вандомской площади все имевшиеся в казне бумажные купюры (около 1 млрд. ливров) и все станки для их производства. Начав тем самым повальный обмен «бумаги» на «металл», к концу 1797 года французы сделали франк устойчивой валютой на долгие годы.

7. Перу (1984-1990 гг.)

В далёком прошлом великая Империя инков, Республика Перу уже в ХХ веке познала минусы экономического прогресса. Из-за проблем в производстве и внешней торговле валюта Перу - «соль» -начала стремительно дешеветь. В 1984 году самая крупная купюра в 50 тыс. солей превратилась в 500 тысяч. Власти провели денежную реформу и ввели новую валюту - «инти». Но этот ход без реанимирования производства и торговых связей - ничто. Купюра в 1 тыс. инти к 1990 году стала купюрой в 5 млн. тех же многострадальных инти. В 1991 году путём множества реформ удалось стабилизировать ситуацию и на тот момент «новый соль» равнялся 1 млрд. солей образца 1984 года.

8. Украина (1993-1995 гг.)

На постсоветском пространстве одну из худших инфляций пережила Украина. В течении 2-х лет инфляция достигала в месяц 1400%. Причины те же, что и в остальных случаях - падение производства и экспортных прибылей. Самая крупная купюра после объявления независимости была 1000 купонов. К 1995 это был уже 1 млн. купонов. Не изобретая велосипед, Нацбанк изымает купоны из обращения и вводит гривны, меняя по курсу 1:100 000. На тот момент это равнялось примерно 20 американским центам.
В то время случались удивительные истории, люди взявшие кредиты на покупку автомобиля или жилья, через время гасили эти кредиты из месячной зарплаты.

9. Никарагуа (1986-1991 гг.)

После революции 1979 г. новые власти Никарагуа национализировали большую часть экономики. Учитывая огромные внешние долги страны, это вызвало экономический кризис и инфляцию. Самая крупная купюра в 1 тыс. кордоб меньше чем за год стал купюрой в 500 тысяч. В 1988 старая кордоба была заменена новой. Это, конечно, не помогло. В середине 1990 г. ввели «золотую кордобу», равнявшуюся 5 млн. новых кордоб. Вышло, что 1 золотая кордоба равнялась 5 млрд кордоб, выпущенных до 1987 года. Это «кордобоброжение» немного замедлилось, а позже почти остановилось, когда удалось возобновить аграрный сектор экономики.

10. Краина (Сербская) (1993 г.)

Краина - это непризнанная страна, в 1998 году присоединённая к Хорватии. Но ещё будучи независимой, она подверглась экономическому упадку, т.к. не смогла наладить, ни собственное производство, ни торговлю с соседями. Всего лишь за год 50 000 динаров превратились в 50 млрд! Постепенно, с боями и преговорами Краину вернули в состав Хорватии, правда, много сербов уехало…

Инфляцию как результат безграмотности властей можно легко победить, но при условии, что эти самые власти реально смотрят на вещи. Занимая у других стран деньги, страна может жить без бед, но очень недолго. Только лишь настроив производство и наладив торговлю именно собственными товарами, попутно накопляя ресурсы, можно не только не бояться этого явления, но и успешно помогать другим. Конечно, с выгодой для себя. Таковы рыночные отношения, которые придумал человек.

Большинство людей считают, что всё можно купить за деньги. Но что случится, если деньги обесценятся? В современном мире инфляция может заставить Вас заплатить вдвое больше за Ваш любимый эспрессо уже на следующее утро.

Для каждого из нас слово «инфляция» имеет собственное значение. Чаще всего, его трактуют как «общее повышение цен», а вместе с ними – подорожание всевозможных услуг и потребительских товаров.

Инфляция в странах мира проявляет себя по-разному. Поэтому для определения её значения был разработан, так называемый, индекс потребительских цен (CPI): он измеряет среднюю цену товаров и услуг, тем самым делая возможным вычисление уровень инфляции во всем мире.

Если говорить проще, темп роста инфляции - это рост мировых цен и цен в каждой стране. Во время инфляции деньги имеют свойство обесцениваться, а значит, что способность населения как потребителей снижается. Всё просто: платишь больше, но получаешь столько же, сколько получал ранее.

Что касается, непосредственно, уровня инфляции в странах мира, то можно с уверенностью сказать, что он не имеет границ. Для наглядного примера: в 2007 году в Зимбабве была зарегистрирована самая большая инфляция в мире — 230 000 000%. Утром люди покупали бутылку воды (к слову, что является действительно жизненно необходимым продуктом в странах Африки) за 100 млрд. зимбабвийских долларов, а к вечеру – уже за 200 млрд.

Почему наступает инфляция?

Уровень инфляции в разных странах мира может кардинально отличаться. Это зависит, в первую очередь, от экономической политики страны, а также от её развития в целом. Но тем не менее, существует несколько главных :

• Экономическая нестабильность
• Слишком большая эмиссия (выпуск) денег.
• Бюджетный дефицит
• Кризис мирового масштаба (сырьевой, энергетический и т.д.)
• Проблемы в налоговой системе

Инфляция в мире: кто платит больше?

Из года в год показатели уровня роста или понижения цен меняются, вместе с этим страны меняют своё место в финансовом рейтинге.

В 2016 году Венесуэла стала страной с наибольшей инфляцией в мире – 181%. Ближайшими её соседями является Украина (49%), Йемен (32%) и Южный Судан (41%).

Попросту говоря, в странах с тяжелой экономической ситуацией обесценивание национальной валюты будет проходить намного быстрее. За счет этого страдают обычные люди, в том числе и Вы.

«Съедает» ли инфляция мои сбережения?

Да. Но лишь в том случае, если Вы храните их в Вашем тайном домашнем сейфе или же пластиковой карточке. Но почему?

С каждым годом на отложенные Вами сбережения купить Вы сможете всё меньше. Если же Вы хотите уберечь Ваши деньги от обесценивания, их стоит хранить в валютах либо же .

Пользуясь статистическими прогнозами можно лишь пытаться предугадать, каким будет уровень будущих цен, ведь он может быть совершенно непредсказуем.

Современному населению, выросшему в Советском Союзе, не надо объяснять, что такое инфляция. Развал империи и ее экономики, либерализация стоимости товаров – многие знают об этих событиях не из литературы.

Но не только в СССР люди стали свидетелями шестизначных цифр, в которые обходилась буханка хлеба – в 20 веке, насыщенном потрясениями, произошли самые значительные всплески инфляции, которые разнообразили содержание книг по финансам.

В 1923 г. жители Германии на своем опыте убедились, что значит инфляция в 3,25×106%. Они могли наблюдать за двукратным ростом цен раз в 50 часов.
- В Греции в военное время (1944 г.) местные финансисты наблюдали инфляцию в размере 8,55×109% и рост цен в два раза каждые 30 часов.
- В послевоенное время (1946 г.) инфляция в Венгрии составила 4,19×1016%. Люди видели двукратное увеличение цен каждые 15 часов.

По результатам прошлого года можно было наблюдать отметить ситуацию в мире, когда лидером по инфляции оказались нижеприведенные государства:

1. Венесуэла с показателем инфляции более 42,5% при росте ВВП в 2,6%. В такой непростой ситуации страна оказалась после того, как лишилась лидера Уго Чавеса. На данный момент в ней процветает дефицит товаров. Экономика страны поддерживается нефтяным бизнесом – он обеспечивает 95%-ную долю экспорта, которая приходится именно на нефтяные поставки.

2. Аргентина с 21%-ной инфляцией, при темпе роста ВВП в три процента. Непростое экономическое положение государство объясняется сомнительными данными, которые выдает правительство – оно практически безуспешно контролирует курс валюты. Оценки роста потребительских цен правительства и альтернативных источников были различны – первые утверждали, что они равны 0,9%, вторые – что 2%. Судя по неофициальным оценкам годового темпа инфляции, она составила в 2013 г. более 20%.

3. Тройку лидеров замкнул Египет с уровнем инфляции более 10% при темпе роста ВВП в 2,2%. Политическая и экономическая ситуация этой страны из года в год становилась все хуже. После арабской весны в государстве поменялось 2 режима, оно пережило военный переворот. В условиях гражданских беспорядков иностранные предприятия отозвали свой персонал, что привело почти к полному обвалу туризма и повышенной потребности в импорте.

4. Индия с уровнем инфляции почти 9,7% и темпами роста ВВП, не дотягивающими до 5%. Самая большая проблема страны заключается в ее огромном населении. Из-за нестабильного фондового рынка, демонстрирующего слабость, многие инвесторы вывели свои активы. Национальная инфраструктура не в состоянии поддержать население – оно не прекращает расти. Показатель прогнозируемого дефицита текущего счета этой страны являлся крупнейшим в мире – он находился на отметке в 4,5% ВВП прошлого года.

5. Турция. Значение инфляции в этой стране – 8,9%, рост ВВП – 3%. Страна не была готова к актам неповиновения, которые произошли прошлым летом. Как и большая часть стран еврозоны, Турция после экономического подъема пережила спад. В прошлом году ее уровень безработицы так же, как инфляции, был почти 9%.

Самые большие инфляции в истории

Нереальный показатель инфляции зарегистрировали в Венгрии в, как уже было сказано, 1946 году. Тогда 1 золотой пенго, выпущенный в 1931 г., приравнивали к 130 000 000 триллионам (1,3×1020) бумажных. Венгры того времени пользовались банкнотами достоинством 1 000 триллионов пенго (в быту – эгимиллиард биллионов).
Однако какими бы несчастными ни казались венгры, им было далеко до зимбабвийцев – в их стране в 2008 г. произошла инфляция невиданных доселе размеров. Официально ее исчислили в 231 000 000%. Согласно же неофициальным данным, ее показатель составил шесть с половиной квинкватригинтиллионов процентных пунктов.

Существует несколько примеров, дающих представление о том, что такое шесть с половиной квинкватригинтиллионов. Так, в 2007 г. в Зимбабве ввели в обращение купюру всего-то навсего 750 000 зимбабвийских долларов. Через два месяца в кошельках местных жителей лежали банкноты номиналом в десять миллионов. Весной 2008 г. появилась купюра 50 млн долларов (ее цена на тот момент составляла 1 американский доллар), а в конце весны в магазинах и на рынках с легкостью рассчитывались купюрой 100- и 250-миллионного номинала. И это было не пределом. Дальше – больше. Не прошло и нескольких месяцев, как удивленным гражданам этого экзотического государства давали зарплату в деньгах, на «лицах» которых значились просто таки ужасающие цифры в 5, 25 и 50 миллиардов.

Посетители галантерейных магазинов оставались в недоразумении – на недорогом рулоне туалетной бумаги была выставлена стоимость в 100 тысяч долларов. Люди даже с самой незатейливой предпринимательской жилкой могли быстро посчитать – средний рулон состоит из 72 кусков, а 100 тысяч зимбабвийских баксов, если их разменять по наименьшей банкноте в 5 долларов, состоят из 20 000 купюр. В буквальном смысле слова в такой ситуации почти в 280 раз выгоднее пользоваться вместо туалетной бумаги деньгами.

В июле 2008 года любой испытывающий жажду зимбабвиец мог купить бутылочку холодненького пива за 100 миллиардов местных долларов. Несмотря на внушительную сумму, он торопился – через час пиво могло подорожать на 50 миллиардов!

октября 29