Здравствуйте, читатели финансового журнала «сайт»! Сегодня к вашему вниманию представляем статью на тему выбора надежного брокера на бирже «Форекс».

Из материалов данной статьи вы узнаете:

• Что представляет собой деятельность форекс-брокера и его основные функции;
• По каким критериям следует оценивать и выбирать потенциального брокера;
• Какую лучше выбрать компанию — зарубежную или российскую;
• Как выглядит рейтинг ТОП-10 лучших Форекс брокеров в России;
• Список лицензированных Forex брокеров Центральным Банком РФ, а также ряд компаний, заявки которых на рассмотрении у регулятора.

Валютный рынок функционирует круглые сутки и дает возможность людям зарабатывать, не оставляя основную работу.

Статья будет полезна для тех, кто хочет зарабатывать деньги при помощи на рынке Форекс и хочет сделать выбор в пользу надежного брокера. О том, прибыльно, мы также рассказывали в одной из прошлых публикаций.

Нижеизложенный материал поможет из всего многообразия брокерский организаций, присутствующих на рынке, выбрать подходящий для вас вариант.

Итак, мы начинаем!

Форекс брокеры: кто это такие, как сделать правильный выбор, какие брокерские компании ведут свою деятельность с действующей лицензией ЦБ РФ, а также как выглядит рейтинг лучших брокеров Forex — обо всем этом вы сможете узнать, дочитав статью до конца

Понятие «форекс-брокер» является наиболее используемым при проведении торговых операций на бирже «Форекс».

1.1. Кто такой/что такое брокер — подробное описание

Брокер – уполномоченное лицо, выполняющее поручения покупателей и продавцов на бирже и получающее за свою посредническую работу денежное вознаграждение.

Данным участником биржи могут выступать как физические лица, так и организации (юридические лица) . Размер комиссионных четко регламентирован и юридически оформлен в виде договора с клиентом.

На бирже «Форекс» объектом торгов покупки и продажи выступает валюта . Для приобретения позиции покупатель обращается к форекс-брокеру , который, ориентируясь на пожелания клиента, выполняет его поручения.

Для устранения разного рода спекуляций диапазон действий посредников четко прописывается в соглашении, на основании которого брокер может предпринимать действия сугубо по требованию клиента, так и по своему усмотрению.

Обязательное условие для участия в валютных торгах — наличие у посредника лицензии на брокерскую деятельность , а также официальная регистрация на торговой площадке.

1.2. Главные функции forex-брокера

Фундаментальной задачей деятельности брокера на бирже является оказание помощи клиенту для получения максимального дохода. Ожидание прибыли побуждает покупателей и продавцов делегировать форекс-брокерам управление собственными финансовыми ресурсами.

Помимо этого посредники на данном рынке выполняют серию немаловажных функций:

• Заключение сделок.
• Обеспечение клиента информацией по необходимым сделкам. Благодаря своему опыту деятельности на бирже, брокеры могут обеспечить необходимыми сведениями о рисках и различных «подводных камнях», о которых партнер может и не догадываться.
• Управление финансовой документации своих клиентов. Перечень документов должен соответствовать действующему законодательству и требованиям регулирующих органов.
• Предоставление клиенту сведений о сделках с ценными бумагами. Брокер также ориентируется на действующее законодательство и предоставляет информацию только в порядке и случаях им предусматривающих.
• Прогнозирование. Знания и опыт деятельности позволят брокеру провести анализ возможной перспективности сделки.

Данный ряд задач и функций, которые выполняют брокеры на бирже «Форекс», требует значительных знаний, опыта работы на рынке, учете требований регуляторов, а также предусматривает ориентацию в соответствующих нормах законодательства. Учитывая эти факторы, большинство участников рынка предпочитают достигать результатов, пользуясь услугами брокеров.

Инвесторы на бирже делятся на две категории:

1. К первой относятся те участники, которые просто указывают позиции для инвестирования. Как правило, это опытные клиенты, которые разбираются в механизмах функционирования рынка. Для этой категории задачи брокера сводятся к предоставлению актуальной информации и прогнозу на возможную прибыль.
2. Вторая категория – новички на рынке и участники с небольшим опытом. Для достижения определённых результатов им целесообразно воспользоваться знаниями и опыт своего форекс-брокера.

Для надлежащей результативности деятельности к выбору брокера следует отнестись максимально тщательно и скрупулёзно.

Важные критерии выбора брокера Forex

2. Как выбрать брокера Форекс — 10 основных параметров выбора 📝📊

Выбор брокера – наиболее важный вопрос для потенциальных участников биржи «Форекс». Популярность данной площадки для в России растет значительными темпами. Вместе с тем растет число брокеров и юридических лиц, оказывающих брокерские услуги участникам биржи.

Рост влияния информационных технологий на процессы коммуникации брокера с потенциальными инвесторами может привести к тому, что не совсем компетентный посредник на бирже, умеющий хорошо продавать свои услуги, будет сотрудничать с большим количеством начинающих инвесторов, чем более искушенный конкурент.

Для того чтобы не ошибиться с выбором контрагента, существует ряд параметров , по которым клиент может отличить серьезную профессиональную брокерскую компанию , среди большого количества конкурентов.

Параметр №1. Торговые условия

Изначально следует обратить внимание на размер первоначального депозита . Он должен определяться сугубо суммой капитала инвестора. В то же время значительная часть брокеров, стараясь привлечь новых партнеров, уменьшают входной порог на рынок, снижая его до 10 – 20 долларов .

Отдельные брокеры используют некоторые ограничения и предлагают новичкам положить на счет несколько сотен долларов и использовать их в торгах.

У некоторых брокерских фирм, обязательным условием взаимодействия являются торги минимум одним лотом , но в этом случае для надлежащего управления капиталом трейдеру необходимо иметь сумму в 10 000 долларов и более.

Параметр №2. Величина спреда

Значимым аспектом выбора является размер и тип используемого спрэда.

Одни компании выставляют плавающий показатель , который может изменяться исходя из происходящих на рынке событий. В этом случае в моменты значительных изменений данный показатель может увеличиваться во много раз.

Некоторые же брокеры используют фиксированный спрэд , который не меняется при любой рыночной ситуации.

Параметр №3. Комиссионные сборы

Большинство брокеров не взимают комиссионные сборы за свои услуги, и их заработок складывает в основном из спрэда. Но не все.

Для того чтобы не попасть в неприятную ситуацию, клиенту перед подписанием договора следует тщательно изучить все его аспекты. Почти все операторы взимают комиссию за удержание позиции дольше суток – этот процесс получил название своп . В то же время, исходя из процентной ставки по выбранной паре, своп может быть и положительным .

Параметр №4. Дополнительные ограничения на ведение торговли

У некоторых брокеров существуют особые требования:

• ограничение по количеству сделок;
• «участия» в торгах установленного объема денежных средств.

Невыполнение данных требований приводит к автоматическому снятию со счета определенной платы.

Параметр №5. Простота ввода и вывода денежных средств

Важно узнать о способах ввода и вывода средств, а также о возможной комиссии при данных операциях. Значимым вопросом является возможность использования платежных систем.

Случается, что деньги можно вводить одним способом, но вывод таким же образом не возможен .

Одни брокеры издержки от денежных переводов клиентов берут на себя, другие не предоставляют данной услуги. Также следует уточнить про перечень требуемых документов для успешного проведения соответствующих операций.

Параметр №6. Уровень надежности

При принятии решения необходимо узнать юридический статус брокера, а также резидентом какой страны он является.

Бывает, что брокерская компания зарегистрирована в одной из и в случае негативных последствий сотрудничества, защитить свои права будет проблематично.

Параметр №7. Условия договора на оказание брокерских услуг

Перед подписанием договора, следует оценить какие в нем предусмотрены механизмы решения спорных вопросов, а также соотношение обязательств с ответственностью сторон.

К положительным моментам следует отнести присутствие в договоре регламента, по которому будут проводиться операции. При обнаружении необъективных условий соглашения, лучше разрешить их ДО оформления договора.

Параметр №8. Наличие разрешительных документов (лицензий)

Наличие лицензии является важным критерием при выборе брокерской компании . Большая часть российских брокерских компаний имеют лицензию ЦБ РФ на осуществление дилерской деятельности на рынке forex, что позволяет отсеять часть недобросовестных организаций. (Мы приведем список брокеров форекс с лицензией ЦБ РФ в соответствующем разделе данной статьи ниже ).

Параметр №9. История компании и ее присутствие на рынке

Количество филиалов и клиентов, размер уставного капитала, отзывы о деятельности компании – факторы, которые могут дать объективную информацию о потенциальном партнере.

Параметр №10. Страхование ответственности и рисков

Присутствие ответственности посредника перед клиентами гарантирует сохранность финансовых активов , позволяет рассчитывать на компенсацию возможных потерь денежных средств, а также позволяет свести риски к минимуму .

Использование вышеописанных параметров при оценке брокера позволит начинающему трейдеру принять оптимальное решение при выборе посредника для .

3. Кто лучше: российские или иностранные брокеры Forex? 📌

Развитие интернет технологий позволяет современному инвестору иметь возможность сделать выбор в пользу отечественного брокера или пользоваться услугами зарубежных брокерских компаний.

Сравнительная таблица

Таблица позволит сравнить преимущества и недостатки того или иного решения:

Критерий сравнения	Зарубежные брокеры	Российские брокеры
Репутация	Надежная репутация	Некоторые компании предоставляют недостаточно высокий уровень сервиса и услуг
Минимальная сумма депозита	Высокий порог выхода на рынок – необходимы значительные начальные инвестиции	Можно участвовать даже с минимальным стартовым капиталом, открыв центовый счет
Язык	Подавляющее большинство используют английский язык , и отсутствует русскоязычная поддержка	Используется русский язык
Торговая платформа	Сложные и неудобные платформы, необходимо много времени на изучение	В большинстве своем удобные платформы для трейдеров
Вывод средств	Вывод средств через зарубежные банки	Предоставляются разнообразные варианты для вывода средств
Знание отечественного менталитета	Отсутствует	Ориентация на отечественных участников валютного рынка

Исходя из данных таблицы, можно увидеть, что российские брокеры предоставляют более удобные для отечественных инвесторов условия, но в то же время зарубежные компании отличаются высоким уровнем сервиса и предоставляемых услуг.

4. Лучшие брокеры Форекс в России — рейтинг ТОП-10 брокеров по надежности 💎

Рассмотрев перечень преимуществ и недостатков ведущих форекс-брокеров (дилеров) в России, начинающему трейдеру можно сделать правильный выбор .

Форекс-брокер №1. Forex Club

Форекс Клуб представляет свои услуги на рынке, начиная с 1997 года, и является одной из ведущих компанией.

Преимущества:

• Международный сертификат качества ISO 9001;
• Простота и доступность регистрации;
• Бонусные счета;
• Размер спреда – от 0,5;
• Присутствие положительных свопов.

Недостатки:

• Высокий порог стартового депозита – от 200 долларов;
• Кредитное плечо – от 1:1 до 1:50.

Официальный сайт брокерской компании Forex Club по ссылке.

Форекс-брокер №2. Alpari

Альпари – очень популярная, предоставляющая высокого уровня услуги, и надежная брокерская компания . Фирма ведет свою деятельность, начиная с 1998 года.

Преимущества:

• Одинаково выгодные условия для новичка и опытного инвестора. Самый маленький спред – 0,1 пункт, после регистрации уже доступны доллары, рубли, евро и золото в валюте депозита;
• Низкие стартовые инвестиции. По счету «nano» можно торговать уже с 5 долларовым капиталом;
• Образовательные программы. Большой перечень платной и бесплатной информации для развития навыков как новичков так успешных инвесторов;
• Высокая прибыльность. С одного опциона доход может составить до 100 % прибыли (О том, мы рассказали в прошлой статье);
• Обеспечение информацией. Сайт брокера снабжен все необходимой информацией о последующих экономических событиях, а также прогнозами от опытных инвесторов. Это позволяет принимать обоснованные решения и минимизирует риски;
• ПАММ-счета. обрело значительную популярность. Один трейдер переводит деньги другому в уполномоченное управление, намереваясь получить доход, и обеспечивает управляющего счетом его частью;
• Процедура ввода и вывода активов. Пополнение и вывод денег происходит очень оперативно, при отсутствии комиссий (может быть со стороны платежных организаций), а также доступны все популярные платежные системы;
• Репутация. Компания пользуется высоким авторитетом среди других брокеров, а также инвесторов и биржевых спекулянтов;

К недостаткам следует отнести: компания является резидентом оффшорной зоны (Гренада).

Форекс-брокер №3. Альфа-форекс

Брокерская компания Alfa-Forex была зарегистрирована в нерегулируемой оффшорной зоне (Британские Виргинские острова) в 2003 году, однако в 2016 году сменила ее на кипрскую юрисдикцию , которая является более цивилизованной. Брокер является дочерней компанией Альфа-банка.

Преимущества:

• Репутация. Материнская компания обеспечивает брокера формой управления и влияет на уровень услуг, что сказывается на сервисе;
• Отсутствие ограничений на минимальный взнос на счет;
• Разнообразие торговых платформ;
• Отсутствие комиссии при выводе средств;
• Быстрые операции ввода и вывода средств;
• Бесплатные обучающие материалы;
• Минимальный уровень спрэда – 0,7 пунктов;
• Плечо – от 1:50. Большинство пар — 1:200;
• Возможность использовать счета в банке для операций на рынке «Форекс». Банк является налоговым агентом и решает налоговые вопросы своих клиентов.

Недостатки:

• Сложности при верификации аккаунта;
• Техническая поддержка;
• Сайт. Информационность оставляет желать лучшего – большая часть информации становиться доступной после регистрации на сайте.

Форекс-брокер №4. InstaForex

Инста Форекс представляет собой группу компаний, оказывающих брокерские услуги. Работает на бирже «Форекс» с 2007 года и является лидером азиатского рынка . Отличительная черта – ориентация на привлечение новичков.

Преимущества:

• Лояльное отношение к новичкам. Многообразие материалов для ;
• Отсутствие минимального депозита. Торговать можно уже с 1 цента. При отсутствии средств, но наличии желания обучаться, предоставляются стодолларовый бонус, который необходимо «отработать» большим количество сделок;
• Большой диапазон торгового плеча. Можно торговать без плеча (1:1) или с плечом до 1:1000;
• Низкий спрэд. Некоторые виды счета не имеют спрэдов, в остальных — выставляются на низком уровне;
• Низкие свопы. При сохранении позиций на значительное время трейдеры не ощущают существенных потерь;
• Значительное число валютных инструментов;
• Система бонусов. Прогрессивная система поощрений при пополнении счетов;
• Система мотивации трейдеров. Большое количество конкурсов, со значительными призами;
• Проценты свободные средства. 13 % в год начисляется на свободные деньги на депозите.

Вместе с тем существует и ряд недостатков :

• Нагромождение сайта брокера информацией. Перегруженность нивелирует хорошая навигация по сайту.
• Задержки в процессе ввода/вывода денег.
• Отсутствие надлежащей регуляции при возникновении спорных ситуаций.

Форекс-брокер №5. Финам

Finam Limited – организация, оказывающая брокерские услуги, начиная с 2003 года. Страна регистрации – Кипр, где деятельность была и лицензирована.

Преимущества:

• Лицензия форекс-брокера Центрального банка РФ. Обеспечивает максимальную защиту клиентов в случае конфликтных ситуаций ;
• Надежность;
• Ввода/вывод средств.

В то же время с получением лицензии значительно ухудшились возможности заработка:

• Минимальный капитал – 500 долларов США;
• Кредитное плечо – только 1:40;
• Высокие спрэды;
• Валюта счета – только российский рубль.

Форекс-брокер №6.

Адамант Финанс – компания, основанная в 2014 году, и позволяющая торговать как на спрэдовых, так и на комиссионных условиях.

Достоинства:

• Минимальные биржевые спрэды;
• Быстрая обработка ордеров;
• Кредитное плечо – до 1:500;
• Минимальный депозит – от 1 доллара США;
• Комиссия. По классическому счету — отсутствует , по остальным – незначительная комиссия ;
• Количество инструментов – до 104;
• Наличие бонусов.

К отрицательным моментам стоит отнести:

• отсутствие обучающих видеоматериалов;
• особенности верификации;
• использование одной торговой платформы — MetaTrader 4.

Форекс-брокер №7.

Телетрейд – брокерская компания, основанная в 1994 году, и в настоящее время представлена в 30 странах, в которых насчитывается более 200 офисов.

Преимущества:

• Бесплатная аналитическая информация и обучение;
• Круглосуточная техническая поддержка;
• Разнообразные бонусы и акции;
• Доверительное управление.

Недостатки:

• Высокий минимальный депозит – 1000 долларов США;
• Максимальное кредитное плечо – 1:100;
• Спрэды: минимальный плавающий – 0,5, фиксированный – 3;
• Минимальный лот – 0,10;
• Количество торговых инструментов – 47;
• Вывод денежных средств.

Форекс-брокер №8.

– известный брокер, основанный 2007 году и зарегистрированный на Британских Вергинских островах.

Преимущества:

• Наличие центовых счетов;
• Максимальное кредитное плечо – 1:1000;
• Низкий спрэд;
• Минимальный лот – 0,0001 (центовый счет), от 0,01 (на остальных счетах);
• Страхование счетов трейдеров;
• Минимальный депозит от 1 доллара.

Недостатки:

• Отсутствие бонусов и акций;
• Одна торговая платформа — MetaTrader 4;
• Отсутствие регуляторов.

Форекс-брокер №9.

Брокерская компания RoboForex основана в 2009 году в Новой Зеландии.

Преимущества:

• Минимальный депозит от 1 доллара;
• Кредитное плечо до 1:1000;
• Спрэд от 0 пунктов;
• Широкий перечень торговых платформ;
• Значительный выбор счетов, как для новичков, так и для профессионалов;
• Бонусы на пополнения счета в размере 50 % от суммы;
• Обучающая программа. Постоянные видео семинары для трейдеров разного уровня.

Недостатки:

• Плавающие, динамичные спрэды;
• Остановка торгов. С одиннадцати до двенадцати ночи торги останавливаются;
• Бывают проскальзывания.

Форекс-брокер №10.

Компания основана в 2007 году успешными трейдерами в настоящее время представлена в 7 странах мира.

Преимущества:

• Большая доля успешных инвесторов от общего количества;
• Удобная работа функционалов;
• Большое количество финансовых инструментов;
• Бонус при первом пополнении счета;
• Высокая скорость исполнения сделок;
• Особые инструменты аналитики;
• Страхование клиентов;
• Арбитраж высокого уровня;
• Значительный выбор платформ для торговли.

Недостатки:

• Бывают задержки с выводом средств;
• Торговля 5 дней в неделю;
• Отсутствие центовых счетов.

Все рассмотренные брокерские компании имеют свои индивидуальные особенности, и для оптимального выбора в пользу одной из них нужно реально оценивать свои знания, опыт и финансовые возможности.

Актуальный список forex-брокеров с лицензией Центрального Банка Российской Федерации

5. Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ в 2020 году 📋

В России в конце 2015 года был принят закон, регулирующий деятельность брокерских организаций, работающих на бирже «Форекс». Это привело к значительным изменениям на рынке данных услуг.

Согласно лицензии ЦБ РФ брокерские компании обязаны внести изменения в торговые процессы:

1. Уменьшить максимальный уровень кредитного плеча до 1:50 . Это решение является негативным для опытных инвесторов, но в то же время призвано защитить интересы новичков.
2. Сокращение перечня инструментов до 26 валютных пар. Мера является положительной, так как предложенный выбор пар являются наиболее ликвидными.
3. Обязательство хранения денежных средств инвесторов на отдельных счетах в банках. Данное изменение дает значительное преимущество трейдерам (дополнительные гарантии сохранности средств).
4. Обязательство по уплате налогов из прибыли, полученной трейдерами. С 2016 года лицензированные брокеры обязаны уплачивать налог из полученной инвесторами прибыли. Ставка налога для российских трейдеров составляет 13 %, а для всех остальных – 30 %.

5.1. Список лицензированных брокеров Форекс ЦБ РФ

Изначально предполагалось, что большая часть брокерских компаний примут условия регулятора, перестроят свою деятельность и получат лицензию на официальную деятельность в России, однако к январю 2020 года таких организаций немного:

1. «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия получена 14.12.2015 г.;
2. «Альфа-форекс», лицензия получена 21.12.2018 г.;
3. «ВТБ 24 Форекс», лицензия получена 01.09.2016 г.

5.2. Forex-брокеры на рассмотрении ЦБ РФ

На рассмотрении в ЦБ есть заявки на получение лицензий от известных брокерских организаций.

Подавляющее большинство компаний, действующих на российском рынке, даже не подавали заявки на получение лицензии.

Скорее всего, это связано с тем, что для приведения деятельности в соответствие с новыми требованиями необходимо значительное количество инвестиций. Вторым фактором является отсутствие значительных преград в дальнейшей деятельности и без лицензии.

Сотрудничество с компанией-резидентом в России, позволит инвесторам быть более защищенными, однако придется отказаться от высокого кредитного плеча.

6. Как избежать типичных ошибок при выборе брокера на рынке Форекс — практические советы и рекомендации 📑

В изложенной выше информации, были рассмотрены 10 самых лучших и надежных компаний, сотрудничество с которыми не принесет неожиданных финансовых потерь при правильном использовании возможностей, данные форекс-брокерами.

При выборе брокера следует также учитывать дополнительные аспекты:

• Анализ отзывов в интернете. Изучение необходимо, но не стоит «слепо» верить, т.к. большая часть новичков терпят убытки из-за желания быстрого успеха и отсутствия опыта. Основное внимание следует уделить качеству сервиса и уровню партнерской программы.
• Отсутствие негатива по отношению к программному обеспечению.
• Отношение брокера на жалобы. Быстрая реакция, помощь и консультация – отличительные черты надежного брокера.
• Процесс ввода и вывода средств. Если у брокера имеются центовые счета, будет целесообразно проверить работу системы: внести пару долларов, а потом их снять. У надежных брокеров отсутствуют препятствия для снятия денежных средств.
• Наличие официальной регистрации.

7. Часто задаваемые вопросы по теме публикации 🔔

Мы взяли самые часто встречающиеся вопросы новичков — начинающих трейдеров и постарались ответить на них.

Вопрос 1. Как работают брокеры, предоставляющие бездепозитный бонус на Форекс?

Существуют компании, в сотрудничестве с которыми можно не вносить депозит , но в этом случае безвозмездно деньги не даются.

В одном из вариантов при регистрации трейдер получает бонус, но для вывода этих средств, их необходимо «отработать» определенным набором заключенных сделок.

В других случаях – осуществляется оплата обучения, пройдя которое брокер убеждается в компетентности трейдера и выделяет деньги для торговли, а доход делится пополам.

Вопрос 2. Где найти реальные отзывы о форекс-брокерах и независимую оценку трейдеров?

В сети интернет множество сайтов и тематических форумов, посвящённых деятельности форекс-брокеров. При этом стоит отметить, что объективную информацию и реальную оценку трейдеров найти на просторах всемирной паутины достаточно сложно .

Объективный независимый отзыв должен соответствовать перечню критериев:

• Факты и подтверждающая их информация;
• Отсутствие эмоций;
• Максимальная информативность отзыва.

Непредвзятая оценка брокерских компаний, на наш взгляд, представлена на интернет – ресурсах: forex-ratings .ру и gurutrade .ру, цель которых анализ, сопоставление и выделение наиболее надежных форекс-брокеров.

Вопрос 3. Какие брокеры предлагают к открытию центовые счета?

Оптимальным решением для начала деятельности на бирже Форекс, а также для оценки новаторских стратегий целесообразно будет использовать центовые счета .

В таблице рассматриваются брокеры, которые предлагают открыть центовые счета, а также условия торговли на них.

№	Форекс-брокер	Счет	Минимальный размер депозита	Минимальный лот	Инструменты	Спред
1.	Альпари	Нано.мт4	—	0,0001	51 валютная пара, металлы	Фиксированный, с 2 пунктов
2.		Фикс — цент	—	0,0001	31 валюта, металлы	От 2 пунктов, фиксированный
		Про — цент			34 валюты, металлы	От 0,4 пункта, динамический
3.		Цент	2 цента	0,0001	Валюты Сырьевые товары	Фиксированный от 2 пунктов
		Цент-НДД		0,0001	Валютные пары	Плавающий от 0,1 пункта
4.	Exness	Цент	—	0,0001	Валюты Металлы	от 0,3 пункта, динамический
5.	Aforex	Роботикс	100 долларов США	0,001	Валютные пары	От 2 пунктов, фиксированный

7. Заключение + видео 🎥

Выбор брокера является серьезным фактором, который значительно влияет на дальнейший результат на рынке «Форекс».

В России действует большое количество компаний, оказывающих посреднические услуги на бирже. Объективная оценка своих возможностей, а также изучение индивидуальных особенностей торговых и образовательных условий брокерских компаний, позволит новичку сделать оптимальный выбор.

На этом у нас все.

Дорогие читатели онлайн-журнала «РичПро.ru», будем Вам очень благодарны, если Вы поделитесь своими знаниями, мнениями и опытом по теме публикации в комментариях ниже.

Форекс брокеры — это компании, специализирующиеся на оказании посреднических услуг на международном валютном рынке. Частные лица не могут напрямую участвовать в торгах на валютной бирже, поэтому операции выполняются через лицензированных Форекс брокеров или дилинговые центры (ДЦ), чью деятельность регулируют государственные органы и общественные организации.

Брокерские компании работают по двум основным моделям:

«Кухня»

Это дилинговые центры или маркет-мейкеры, зарабатывающие, в основном, не на спредах, а на депозитах клиентов. «Кухни» не передают деньги трейдеров на межбанковский валютный рынок, а оставляют внутри компании. Нужно сказать, что ответственные брокеры таким образом никогда не поступают. «Кухням» не выгодна прибыльная торговля трейдера и они всячески выживают успешных инвесторов из компании. В ход идут «неспортивные» приемы, вроде ухудшения исполнения ордеров, подмены рыночных котировок, задержки вывода средств или отказа в выплате.

Брокеры и банки

Брокеры отличаются от дилинговых центров тем, что сделки моментально выводятся через поставщиков ликвидности на межбанковский рынок, в который входят инвестиционные фонды, банки и крупные брокеры. От сотрудничества с брокером трейдер выигрывает, потому что:

• ордера исполняются без реквотов и на высокой скорости;
• при проскальзывании одинаково возможны убытки и прибыли;
• трейдер получает лучшую цену при минимальном спреде;
• гарантирована полная анонимность при торговых операциях;
• трейдер имеет возможность следить за собственными и чужими ордерами в стакане заявок.

Брокер заинтересован в успешной игре трейдеров, так как он выступает лишь посредником между инвестором и поставщиком ликвидности. Прибыль не становится убытком для брокера, поэтому заработанные деньги выводятся без промедлений. Более того, от количества сделок трейдера зависит заработок брокера, независимо от успешности торговых операций. Особенно надежны брокерские компании с банковской лицензией, хотя они более требовательны к размеру минимального депозита и способам вывода средств.

Основные функции Форекс брокера

Главная функция Форекс брокера — помощь трейдеру в получении максимальной прибыли.

Другие важные функции брокера:

• Заключение сделок на Форекс в качестве комиссионера или поверенного клиента.
• Предоставление клиенту исчерпывающей информации по сделкам, что особенно важно в отношении рисков. Брокеры хорошо ориентируются в «подводных течениях» на валютном рынке и способны выявить скрытые риски, невидимые для обычного инвестора.
• Ведение финансовой документации клиента в соответствии с действующим законодательством и требованиями Федеральной службы по финансовым рынкам.
• Доведение до сведения клиента информации об операциях с ценными бумагами, как того требует действующее законодательство.
• По указанию клиента брокер оценивает перспективность или бесперспективность определенных сделок.

Перечисленные полезные функции Форекс брокеров привлекают инвесторов к сотрудничеству с ними.

Как выбрать надежного брокера

Во избежание ситуации, когда дилинговый центр отказывает в выплате заработанных вами денег, необходимо тщательно выбирать брокера. Определить подходящего брокера вам поможет наш рейтинг брокерских компаний.

Выбирая брокера, учитывайте следующие факторы:

• Дата основания компании, история и продолжительность ее успешной работы на Форекс.
• Место регистрации компании, адрес ее главного офиса и филиалов.
• Регулятор работы компании.
• Возможность общения с администрацией.
• Наличие и уровень лицензий.
• Торговые условия.

У брокерских компаний могут быть разные торговые условия, но, в любом случае, главным критерием при выборе должна быть скорость исполнения ордеров и минимальный спред. Чтобы обеспечить эти условия, брокеры используют передовые технологии оказания услуг.

«Философия» торговли брокерской компании всегда индивидуальна, и это дает возможность трейдеру выбрать эффективного посредника. Планируя торговать позиционно (долго держать сделки открытыми), вы можете выбрать любого авторитетного брокера с большим оборотом и активными трейдерами.

Большинство начинающих трейдеров предпочитают торговать хотя бы одну сделку каждый день. В этом случае нужно обратить внимание на комиссионные, которые полагаются брокеру — при большой комиссии сотрудничество может быть невыгодным. Брокеры с фиксированными спредами нередко прибавляют завышенные проценты к котировкам, что также делает торговлю трейдера неэффективной, а иногда и убыточной.

Когда нужно выбирать ECN брокера

Привлекательная особенность ECN брокера — реальные межбанковские котировки без наценок. Брокер взимает обычно $15-25 с 1 млн. торгового оборота, при этом комиссионные уменьшаются с ростом оборота. ECN брокер не заинтересован в убытках трейдеров, поэтому сотрудничество с ним очевидно выгоднее, чем с дилинговым центром. Однако у профессионального ECN брокера действуют реальные рыночные условия с расширением спреда, проскальзыванием и т. п.:

• При выходе резких новостей на рынке.
• Во время открытия торговой недели в ночь понедельника.
• При закрытии рынка в пятницу.

Профессиональные трейдеры с серьезным торговым оборотом выбирают как одного из лучших на рынке. С этим брокером можно торговать быстро, с низким спредом и минимальными издержками. Начинающие трейдеры вполне могут начинать торговать в дилинговом центре, чтобы научиться зарабатывать при более мягких условиях.

Критерии выбора лучшего Форекс брокера

Выбирая Forex брокера, необходимо учитывать следующие существенные факторы:

1. Возраст компании

Устойчивые компании достаточно долго занимают позиции на валютном рынке. Такие брокеры заслуживают доверия, у них всегда есть приверженцы и хорошая репутация.

2. Расположение и количество филиалов

Следует обращать внимание на то, открыла компания единственный офис на Кипре или ее филиалы работают в разных точках мира.

3. Оборот финансовых средств и количество клиентов

Чем больше у компании активных клиентов, тем большим доверием она пользуется. У надежных брокеров высокие доходы и устойчивое положение на рынке.

4. Кем регулируется брокерская компания?

Брокерские компании обычно регулируются NFA (США), FSA (Великобритания), КРОУФР (Россия) и др. У трейдера должна быть уверенность, что он может обратиться во внешние независимые инстанции (суд, арбитраж).

5. Репутация брокерской компании

Этот критерий сложно оценивать. Судить о репутации брокера можно по отзывам трейдеров. Хороший показатель — большое число отзывов, как положительных, так и отрицательных. Наличие исключительно положительных отзывов должно насторожить, а полное их отсутствие говорит о том, что компания никого не интересует.

6. Клиентское соглашение

Прежде всего, внимательно ознакомьтесь с договором. В тексте должны быть четко выписаны условия сотрудничества брокера и трейдера, процедура исполнения и принятия результатов сделок. Ознакомьтесь с регламентом, по которому осуществляются операции на валютном рынке. Иногда брокеры указывают в договоре условия отмены результатов сделки, при исполнении которых прибыль может вообще не выплачиваться.

7. Торговые условия брокера

В торговых условиях следует обратить внимание на такие пункты:

• Возможность выбора валютных пар и инструментов торговли.
• Условия комиссии — спред (плавающий или фиксированный), комиссия с оборота. Должен насторожить спред, значение которого ощутимо ниже, чем у конкурентов.
• Вы должны понимать, из какого источника брокер получает информацию о валютных котировках. Формирует ли брокер котировки самостоятельно, берет их на межбанковском рынке, кто поставляет ликвидность?
• Учитывайте вероятность «проскальзывания» при закрытии сделок. Как решается эта проблема?
• У вас должна быть гарантия, что ваши приказы будут выполнены своевременно.
• При должна быть учтена корректировка открытых позиций при вводе/выводе средств.
• У Форекс брокера обратите внимание на удобный интерфейс терминала, доступную техническую поддержку, постоянную связь с сервером, безопасный обмен информацией, возможность работы на демо-счете.

Рейтинг Форекс брокеров и отзывы трейдеров

Популярность Форекс увеличивается с каждым годом, и вместе с этим появляется все больше посредников, предлагающих свои услуги. Российские и иностранные брокерские компании заявляют о специфических торговых условиях, . Для новичков и профессиональных трейдеров был создан рейтинг Форекс брокеров. Цель рейтинга — анализ и отбор лучших брокеров, дилинговых центров и торговых платформ для торговли в России, Украине, Европе, Азии или США. Каждый день, по результатам голосования посетителей сайта, составляется аналитика популярности брокеров.

BBF — независимый рейтинг Форекс брокеров и дилинговых центров (ДЦ). В нашем рейтинге собраны только достоверные данные. Посетители рейтинга могут отдать свой голос за лучшего брокера, причем проголосовать можно только один раз в сутки, что позволяет получать объективные оценки для формирования топа. Кликнув по названию брокера, можно подробнее узнать о торговых условиях, платформах, способах ввода и вывода средств и др. Оставить отзыв о брокере без труда сможет каждый, кто посетит рейтинг. Также мы публикуем рецензии профессионалов о работе Форекс брокеров. Вы сможете детально познакомиться с информацией об интересующей вас компании.

Новичкам мы рекомендуем выбирать брокеров из верхней части рейтинга, так как там расположились компании, долго и успешно работающие на валютном рынке. Эти Форекс брокеры дорожат своей репутацией, внимательно относятся к каждому трейдеру, и вы не рискуете попасть в «кухню». С помощью фильтра вы можете отсортировать брокеров по величине спреда, используемым торговым платформам и платежным системам, а также по минимальному объему позиции и размеру депозита.

Удобная сортировка брокеров

Подход трейдеров к выбору брокера может быть разным. Кто-то ориентируется на размер спреда, кто-то подыскивает брокера для скальпинга или выбирает по принципу начисления свопов. Начинающие трейдеры обращают внимание на размер минимального депозита, а профессионалы ищут выгодные торговые условия, ECN счета, удобство торговой платформы и возможность работать со многими финансовыми инструментами. Для упрощения поиска мы сделали список брокеров, отсортированный по категориям. В каждой категории есть ТОП брокеров, рекомендуемых для торговли на Форекс.

Обзор и сравнение брокеров

Кроме основного рейтинга вы можете ознакомиться с кратким обзором по каждому брокеру. Вы получите информацию о филиалах и представительствах компании с адресами и телефонами, годом основания, регулятором, торговыми платформами и платежными системами, валютой счета и способом контакта со службой поддержки. Удобство этого сервиса заключается в том, что трейдерам не нужно заходить на сайт каждого брокера, чтобы найти нужную информацию. Сравнив достоинства брокеров, можно перейти на официальный сайт компании по ссылке, чтобы подробнее узнать о торговых условиях. С помощью нашего рейтинга вы в короткое время можете выбрать брокера, максимально соответствующего вашим запросам и торговой стратегии. Брокеры, не прошедшие проверку на честность и чистоплотность в торговле, размещены в разделе « ».

Риски и ответственность

Администрация сайта не несет ответственности за неточности в данных компаний и за содержание отзывов. Также мы не отвечаем за ваши возможные прибыли или убытки. Информация носит ознакомительный характер, а подробности вы можете узнать непосредственно на сайте выбранного вами брокера. Начинающий трейдер должен отдавать себе отчет в том, что торговля на валютной бирже сопряжена с все свои деньги. Даже идеальный брокер не гарантирует возникновения непредвиденных ситуаций при онлайн-торговле.

Из статьи вы узнаете про брокеров фондового рынка. Чем они занимаются, как и на чем зарабатывают. Сколько получают. Рассмотрим главное отличие брокеров на валютном рынке Форекс от биржевых. Сколько денег нужно для начала торговли и на что обратить внимание. Почему брокеры рекомендуют торговать чаще и правильно ли это?

Итак, поехали!

Кто такие брокеры на бирже

Если не вдаваться в скучные определения, то простыми словами, брокер — это посредник, позволяющий совершать сделки купли-продажи ценных бумаг на фондовом рынке.

Как это происходит?

На бирже совершать сделки напрямую могут только профессиональные участники рынка. Имеющие соответствующие лицензии. Обычным физическим (да и юридическим) лицам вход закрыт.

Чтобы получить доступ на фондовый рынок, нужно заключить договор с брокером на обслуживание. Внести деньги на счет. И можно начинать торговлю. То есть покупать акции, облигации, валюту и так далее.

Схема совершения сделок следующая.

1. Выставляете заявку на покупку, например хочу купить 100 акций Газпрома.
2. Брокер проверяет наличие средств на вашем счете, достаточных для покупки.
3. Если все нормально, заявка выводится на биржу.
4. Биржа сводит Вас с продавцом, у которого выставлено на продажу нужное количество акций по лучшей цене.
5. Совершается сделка и биржа передает информацию брокеру.
6. Брокер фиксирует факт покупки на вашем счете (списывает деньги, зачисляет акции).
7. В своем портфеле вы видите купленные акции.

Все эти действия происходят буквально за доли секунды. Обратная ситуации (продажи) выглядит аналогично.

На чем зарабатывают брокеры?

Учитывая, что брокер является связующим лицом между вами и биржей, за свое посредничество он взимает комиссии.

За каждую операцию на бирже, с клиентов берется небольшой процентик. Конечно «процентик» — это громко сказано. Обычно речь идет о вознаграждение в десятые и даже сотые доли процента от суммы операции.

Например, клиент совершил покупку акций на 100 тысяч рублей. Стандартная средняя комиссия брокера — 0,05%. Итого 50 рублей.

Людям, далеким от фондового рынка, наверное покажется совершенно нереальным такой размер комиссий. Все привыкли, что посредники в других сферах берут куда больше — 5-10 и даже 20%.

А как можно брокеру заработать — беря такие «смешные» доли процента?

Основная прибыль идет с оборота. Представьте, что у брокера несколько сотен тысяч клиентов. И каждый совершает по несколько сделок в месяц. Есть клиенты, совершающие десятки-сотни операций только за один день.

И с каждой такой операции — брокеру капает небольшая копеечка. Учитывая, что вывод сделок на биржу автоматизированный, брокеру остается только поддерживать работоспособность серверов.

Второй способ заработка брокеров — это дополнительные услуги.

Сколько стоят услуги брокеров?

Как было уже сказано — брокер зарабатывает по посреднических услугах. Берет определенный размер за сделку. Неважно какую. Покупка или продажа. И неважно за что. Акции, облигации, ETF, валюта, фьючерсы или опционы.

Если брать фондовый рынок (акции и облигации), то размер комиссий может варьироваться от 0,01 до 0,1% от суммы сделки. Все зависит от подключенного клиентом тарифа.

Условия по тарифу зависят от суммы на счете и частоты торговли. Кто-то имеет на счетах миллионы и совершает редкие операции. А другие, на скромные суммы могут только за один день сделать десятки-сотни сделок.

Перед выбором «правильного» тарифа, именно подходящего под ваши цели и возможности, нужно примерно знать какой суммой вы будете оперировать и как часто совершать сделки на бирже.

В этом вам поможет брокер. Посоветует более выгодный для вас тариф.

На крайний случай у всех брокеров есть так называемые «универсальные» тарифы (или тариф для новичков). Смело выбирайте его. В впоследствии его можно поменять.

Дополнительно, брокер может устанавливать минимальный месячный размер комиссий, которые обязан уплатить клиент.

Обычно это 200-300 рублей в месяц.

Например, если за месяц с клиента, совершавшего сделки было удержано 150 рублей в виде комиссий. А минимальная плата у брокера — 200. То в конце месяца дополнительно спишется еще 50 рублей. Если клиент в результате операций уже уплатил более 200 рублей, то ничего не будет списываться.

У некоторых брокеров, минимальная плата полностью отменяется, при достижении некоторого порога минимальной суммы на счете (50-100 тысяч рублей). А остается только «мзда» за совершение операций.

Второй пункт — сколько это будет вам стоить? Или размер торговых издержек или комиссий. Здесь придется провести некоторый анализ предложений брокеров. Нельзя однозначно сказать, что этот брокер самый выгодный. А другой слишком дорогой.

Линейка представленных тарифов у всех разная. Самая выгодная тарифная сетка для долгосрока может быть у одного брокера. А для активного трейдинга «выгодность» у другого. С большими капиталами лучше работать с третьим. А четвертый брокер разрешает открывать счета с маленькими суммами без минимальных ежемесячных платежей.

Третий пункт — удобство для вас. Сюда входит пополнение и вывод денег со счета (скорость ввода-вывода, комиссии за эти операции, какими способами можно пополнить счет и снять деньги). Открытие счета (онлайн или личное посещение офиса). Решение с брокером различных вопросов.

Перед началом выбора, желательно знать про .

Как заключить договор и начать покупать акции или облигации

После выбора брокера у вас есть 2 варианта.

1. Топаете ножками в офис. Прихватив с собой документы (обычно это паспорт, ИНН и СНИЛС). Там все читаете, подписываете договор и получаете доступ.
2. Заключение договора онлайн. Сейчас многие брокеры предоставляют услуги открытие счета онлайн. Оставляете заявку на сайте, заполняя все необходимые анкеты. Брокер перезвонить. Ответит на возникшие вопросы, поможет с выбором тарифа. Если все устраивает, высылает вам подписанный договор.

После заключения договора, вы получаете доступ к торгам на бирже. И вам остается только пополнить брокерский счет и можно начинать торговлю.

Торговля осуществляется через торговый терминал (в России это в основном Quik).

Но здесь нужно потратить время на изучение его функционала. На сайтах всех брокеров есть инструкции по настройке терминала. В терминале удобно проводить анализ и отбор нужных бумаг. Отслеживать уровень цен и текущей позиции. Выставлять условные заявки. Анализировать графики цен с помощью десятка различных индикаторов технического анализа. Строить уровни поддержки и сопротивления. И много чего еще.

Второй вариант — покупка онлайн через приложения или личный кабинет на сайте брокера (есть не у всех). Здесь мы имеем немного урезанные возможности. И сама процедура совершения операций сводится к кнопкам купить-продать. И скорее напоминает интернет-магазин.

Третий вариант — «звонок другу». Вернее брокеру. Как это выглядит? Набираете брокера (контактный телефон дадут при открытии счета). Называет кодовое слово. И говорите: Хочу купить акции Газпрома — 1000 шт (или на 100 тысяч рублей). Брокер сразу же совершает покупку по текущей стоимости от вашего имени.

Чем отличается брокер от трейдера

Как мы выяснили, брокер — это посредник между клиентами и биржей. Он действует и совершает сделки по поручению и на деньги клиентов. Как за счет прямых указаний. Так и за счет доверительного управления.

Трейдер — человек совершающий сделки на бирже на собственные и заемные средства. Соответственно через брокера.

Если простыми словами, то трейдер — это заказчик. А брокер — исполнитель «воли» трейдера.

Соответственно, у брокер прибыль формируется за счет комиссий. Ему не важно, растет цена или падает. Кризис на рынке или экономический подъем. Клиенты совершают сделки — и приносят брокеру доход.

А у трейдера спекулятивная прибыль (купил дешевле, продал дороже). Удалось — заработал. Не получилось — зафиксировал убыток.

Где хранятся акции купленные через брокера

Все ценные бумаги, обращающиеся на фондовом рынке имеют бездокументарную или электронную форму. Все сведения о текущих владельцах хранятся на специальных серверах — .

Они могут быть независимые или функционировать под крылом брокера. Можно сказать, что депозитарий — это аналог вклада в банке. Только вместо денег, там лежат ценные бумаги: акции, облигации закрепленные за определенным владельцем.

В этом случае мы имеем более высокую надежность по сравнению с хранением денег в банке.

Кто контролирует брокеров России?

Все действия брокерской деятельность находятся под пристальным «оком» Центробанка. Он же выдает лицензии. Для этого нужно обладать значительным уставным капиталом. Иметь соответствующее финансовое образование.

При несоблюдении или нарушении установленных правил брокер может лишиться лицензии. И как следствие, потерять право предоставлять брокерские услуги.

Список брокеров, имеющих действующие лицензии на осуществление деятельности есть на сайте Центробанка . В таблице более трехсот компаний (на момент написания статьи — 372 организации).

Сколько зарабатывают брокеры

Косвенно уровень дохода ведущих брокеров можно оценить по торговому обороту их клиентов за месяц. У топовых брокеров речь идет о суммах в несколько сотен миллиардов рублей.

Умножаем на средние комиссии (0,03-0,06%). И получаем размер выручки. Минус издержки на поддержание серверов, аренду, рекламу и зарплаты сотрудникам.

Список брокеров по торговому обороту регулярно публикуется на сайте Московской биржи.

Если говорить конкретно про сотрудников брокерской компании, то средний уровень заработной платы зависит от региона. Минимальная оплата начинается от 60-70 тысяч в Москве. В других городах обычно от 30-40 тысяч.

В основном это базовый оклад. Премии зависят от выполнения плана. И как такого потолка нет. «Зацепив» пару-тройку крупных клиентов, оперирующих многомиллионными капиталами, брокеру будут постоянно идти хорошие отчисления от их торговли.

По своей сути, работа брокера сводится к деятельности менеджера по продажам. А не к торговле на бирже. «Новые» клиенты закрепляются за «продажником». Они торгуют — контора получает прибыль. Определенный процент перепадает брокеру лично (обычно от 10 до 30% от комиссий уплаченных клиентом за сделки).

О том, как выбрать брокера на фондовом рынке мы определились в соответствующей . Выбор пал на следующие компании, которые предлагают услуги брокера частным лицам – ФИНАМ, БКС, Открытие, Сбербанк, Айти Инвест, Промсвязьбанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Церих. Перечисленные компании это самые лучшие и надежные брокеры фондового рынка России , которых выбирают профессиональные трейдеры нашей страны. Однако, несмотря на это, они отличаются друг от друга, и в данной статье вы поймете, чем именно. Мы сравним перечисленных брокеров по следующим критериям:

• Год основания и инвестиционный рейтинг надежности;
• Торговый оборот всех клиентов компании, т.е. фактически какое место брокер занимает в инвестиционном бизнесе РФ;
• Насколько развита региональная сеть;
• Информационная поддержка (наличие обучающих курсов, ежедневная аналитика, услуга персонального консультанта, котировки онлайн, возможность открыть демо-счет);
• Накладные расходы – брокерские комиссии, % за ввод и вывод денежных средств, стоимость депозитарных услуг, программное обеспечение и его стоимость.

Самым важным пунктом конечно является последний (т.е. размер накладных расходов), чаще всего именно он является решающим звеном при окончательном выборе того или иного брокера.

Брокеры фондового рынка России по году основания и рейтингу надежности

Рейтинг надежности мы будем рассматривать на базе данных главного российского рейтингового агентства НРА . С сайта этой организации взят следующий текст, раскрывающий значение того или иного рейтинга.

10.10.16 321 998 11

Для торговли на Московской бирже

Если вы читали предыдущую статью « », то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник - брокер.

На февраль 2019 года в России почти 300 действующих брокеров. Сегодня - как выбирать из этого многообразия.

Артем Куроптев

частный инвестор

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

1. Изучите рейтинги участников торгов.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензии Центробанка на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и на управление активами.
3. Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
4. Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
5. Выберите тарифный план. Лучше не гнаться за низкой комиссией, а обращать внимание на обязательные платежи.
6. Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
7. Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.

Кто такой брокер

Брокер - это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер - ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
3. Дает вам информацию о ходе торгов.
4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
5. Совершает расчеты по сделкам - переводит деньги и ценные бумаги.
6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный - рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу - торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования - читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка - это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными - не очень популярными - бумагами.

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды - можете их вывести. Если продали акции или облигации - можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег - это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки - это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра - и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Как выбирать

Риск банкротства

Брокер - финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий - обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится - вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий - никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Ведущие операторы рынка по числу активных клиентов, январь 2019

Сбербанк

Тинькофф-банк

«Открытие»

УК «Альфа-капитал»

«Альфа-банк»

«Промсвязьбанк»

Ведущие операторы рынка по объему клиентских операций, январь 2019

ГК «Регион»

4 178 288 161 143

1 511 581 022 024

«Открытие»

1 443 759 214 973

«Ренессанс-брокер»

«Универ капитал»

ИК «Велес капитал»

Сбербанк

«Банк кредит Свисс (Москва)»

Как выбирать

Услуги брокеров

Брокерское обслуживание - это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Некоторые банки, для которых брокерский бизнес является побочным, дают клиентам-физлицам доступ только на фондовый рынок Московской Биржи. Некоторые брокеры могут не давать доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже.

Еще набор доступных площадок и инструментов может отличаться для брокерских счетов и ИИС. Заранее уточняйте, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются - «Консультационный» или даже «Личный брокер». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Такие планы имеют высокую абонентскую плату или требование к капиталу. Какого качества будут консультации - неизвестно. Гарантий, что они принесут вам деньги, никто не даст.

Чаще всего обучение у брокеров платное

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу - торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK . Исключения - «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение - сделки можно совершать через сайт.

Версию QUIK для Виндоуса вы получите бесплатно, а вот за версии для Андроида и Айфона, возможно, придется доплатить. Поэтому если вы планируете торговать с планшета или смартфона, поинтересуйтесь у брокера, сможете ли вы это сделать и сколько это стоит.

Если у вас Мак, а у брокера - QUIK , то вам придется придется установить специальную подсистему для запуска Виндоус-приложений. Если не справитесь с этим сами, придется вызывать компьютерного мастера.

Существует также веб-версия QUIK . Ее можно запустить через браузер с любого компьютера. Эта опция может стоить дополнительных денег, уточняйте в тарифах брокера.

Как выбирать

Тарифы брокеров

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру. Кроме того, у каждого брокера обычно есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов - 0,05-0,1%. С таким тарифом при покупке акций, облигаций или ETF на 100 000 рублей вы заплатите 50-100 рублей. Плюс еще столько же при продаже. Комиссия биржи - около 0,01% от сделки, иногда она уже включена в брокерскую, а иногда считается отдельно.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале. Ее всегда можно посмотреть в отчетах брокера. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц - 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Если минимальная комиссия составляет 295 рублей в месяц, а у вас весь счет - 30 000 рублей, то только на комиссиях вы за год потеряете 12% счёта. Можно поискать брокера подешевле или увеличить размер счета так, чтобы минимальное вознаграждение не взималось.

Если комиссия 295 Р в месяц, а счет - 30 000 Р , то за год вы потеряете 12% счёта

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня или по итогам месяца у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование веб-версии QUIK , приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно или с символической комиссией - например, 10 рублей. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным или с небольшой комиссией, например, 0,15% от суммы. А вот перевод от брокера во внешний банк может удерживаться повышенная комиссия. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Дополнительные комиссии. Брокер может брать плату за различные дополнительные услуги, например предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг. Если планируете часто пользоваться такими услугами, обратите внимание на комиссии за них.

Если вы захотите получить от брокера отчет о сделках на бумаге и с печатями, это тоже может стоить денег. Но это редко требуется и стоит недорого.

Как выбирать

Чем проще, тем лучше

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Ищите новые идеи, адаптируйтесь к изменениям в экономике, законодательстве, на рынке. Брокер лишь часть этого процесса, ваш инструмент. Если не сработаетесь с одним, найдете другого.

Брокер - это не навсегда. Не сработаетесь - найдете другого

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Брокер отвечает на уточняющие вопросы о тарифах: ответы подробные и понятные

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, - считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

А еще можно открыть брокерские счета сразу в нескольких компаниях. Но если будете открывать ИИС, помните: ИИС, в отличие от брокерского счета, может быть только один.

Шпаргалка

Важное

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер - это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ - не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не всегда так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Как выбрать брокера и не пожалеть

1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
3. Не гонитесь за низкой комиссией.
4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.